وأشار إلى أن اتخاذ هذه الإجراءات الاحترازية الإضافية أتى بناءً على ما تم رصده من ازدياد المواقع الإلكترونية وحسابات التواصل الاجتماعي الاحتيالية، بالإضافة إلى استمرار حالات الاحتيال المالي التي تستهدف عملاء البنوك بطرق ووسائل مختلفة مثل الهندسة الاجتماعية، التي يقوم المحتال من خلالها بإيهام العميل بأنه يتعامل مع جهات رسمية أو خاصة أو أفراد موثوقين، والحصول على بياناتهم الخاصة؛ مما ينتج عنه تزويد عصابات الاحتيال المالي ببيانات الدخول على الحساب المصرفي ورمز التحقق، ثم إجراء عمليات احتيال مالية على حسابات العملاء. ومن هذا المنطلق طالب البنك المركزي السعودي عملاء البنوك بضرورة أخذ الحيطة والحذر من هذه العمليات الاحتيالية، وعدم التفريط بإفشاء البيانات البنكية والشخصية، مثل الأرقام السرية ورموز التحقق لأي شخص أو جهة، مع أهمية التأكد من موثوقية المواقع الإلكترونية المتعامل معها.
- مراقبة التحويلات البنكية بشكل آمن
- مراقبة التحويلات البنكية عبر الإنترنت؟ البنوك
- مراقبة التحويلات البنكية لبرنامج
- جامعة الجوف:: منسوبي العمادة
- آراء وتحليلات - هوامش على دفتر المشهد الإقليمي والدولي...
- مواقع أعضاء هيئة التدريس| جامعة الملك سعود
مراقبة التحويلات البنكية بشكل آمن
ذكرت مصادر أن وزارة المالية ومؤسسة النقد وجهات أخرى، ستنفذ مشروعاً هو الأول من نوعه في المملكة للتحقق من التحويلات المالية للوافدين، مع مقارنتها بدخولهم الشهرية. وأوضحت المصادر وفقاً لـ"المدينة" أن هذا التوجه جاء بعد رصد قيام الآلاف من الأجانب بتحويلات مالية ضخمة تفوق مداخيلهم الشهرية، إما بسبب التستر التجاري أو بسبب أعمال أخرى قد تكون مشبوهة. وأشارت إلى أن التنظيم الجديد الجاري العمل عليه حالياً، سيساعد على الحد من التستر وأي مخالفات في سوق العمل قد تؤدي لزيادة دخل الوافدين بطرق مخالفة، لافتة إلى أنه سيتم إدراج ربط البنوك دون استثناء بشبكة موحدة لكي يسهل تنفيذ النظام الجديد لمراقبة تحويلات الوافدين.
مراقبة التحويلات البنكية عبر الإنترنت؟ البنوك
يقلل إتباع
هذه
السياسة، من
مخاطر حجز
الحكومة، أو
مصادرة
ممتلكات
العميل،
التي تمثل ضماناً
لديون، سبق
له أن حصل
عليها من
البنك، عندما
يكون العميل
متورطاً، في
نشاطات
يجرمها القانون. فيخسر
البنك،
نتيجة عدم
وجود مصادر،
تمكّن العميل
من سداد
ديونه
للبنك،
وتحويل
ضمانات البنك
لصالح
الحكومة. تُعد حماية
سمعة البنك،
من الحوافز،
التي تشجع
البنوك على
تطبيق هذه
السياسة،
والإقدام عليها. فعلى
تحرِّي الدقة
مع كل شخص،
يريد
التعامل مع
البنك، عن
طريق تعريف
شخصيته
الحقيقية، وإلاَّ
تعرضت سمعة
البنك
للضياع، في
حالة اكتشاف
تورطه، في
عمليات غير
مشروعة، مثل
غسل الأموال. ثانياً:
مراقبة
التحويلات
النقدية
العالية القيمة
طرحت لجنة
العمل المالي
لغسل الأموال (Financial
Action Task Force on Money Laundering FATF) ، العديد
من التوصيات،
الخاصة
بِحَثِّ البنوك
على تزويد
السلطات
المختصة،
بالبيانات الضرورية،
عن الأطراف،
الذين لهم
علاقة، بالتحويلات
العالية
القيمة. وتتضمن
المعلومات،
التي يجب على
معرفتها،
البيانات
الخاصة بطالب
التحويل،
والمستفيد
منه. وتتمثل
هذه البيانات
في:
اسم،
وعنوان،
ورقم حساب
الشخص، طالب
التحويل. مراقبة التحويلات البنكية عبر الإنترنت؟ البنوك. اسم
المستفيد،
وعنوانه،
ورقم حسابه.
مراقبة التحويلات البنكية لبرنامج
هسبريس
اقتصاد
الأحد 31 يوليوز 2016 - 09:37
ذكرت مصادر أن وزارة المالية السعودية ومؤسسة النقد وجهات أخرى، ستنفذ مشروعاً هو الأول من نوعه في المملكة للتحقق من التحويلات المالية للوافدين، مع مقارنتها بدخولهم الشهرية. ونقلت صحيفة "المدينة" السعودية عن مصادر قولها إن "هذا التوجه جاء بعد رصد قيام الآلاف من الأجانب بتحويلات مالية ضخمة تفوق مداخيلهم الشهرية، إما بسبب التستر التجاري أو بسبب أعمال أخرى قد تكون مشبوهة. ما هى أهم اجراءات الرقابة على صناديق نقاط البيع ؟. " وأشارت إلى أن النظام الجديد الجاري العمل عليه حالياً، سيساعد على الحد من التستر وأي مخالفات في سوق العمل قد تؤدي لزيادة دخل الوافدين بطرق مخالفة، لافتة إلى أنه سيتم إدراج ربط البنوك دون استثناء بشبكة موحدة لكي يسهل تنفيذ النظام الجديد لمراقبة تحويلات الوافدين. وبلغت تحويلات الأجانب في السعودية العام الماضي نحو 9ر 156 مليار ريال، بزيادة قدرها 4 بالمئة مقارنة بعام 2014 حيث بلغت آنذاك نحو 3ر153 مليار ريال. ووفقا لآخر البيانات، فإن عدد الأجانب العاملين في القطاع الخاص يبلغ نحو 9ر8 مليون عامل، وبحسب هذه الإحصاءات، فإن متوسط تحويلات العامل الوافد الواحد في المملكة بلغ نحو 4ر17 الف ريال خلال العام الماضي.
النقدية بالمصارف والصندوق:
1- التأكد من تسجيل التحصيلات النقدية بسرعة ودقة وإيداع المتحصلات اليومية بالبنك. مراقبة التحويلات البنكية بشكل آمن. 2- التحقق من فصل التعامل بالنقدية عن الاحتفاظ بالسجلات المحاسبية
3- مطابقة الأرصدة بالحسابات مع التسويات وأرصدة كشوف حسابات البنوك
4- حصر جميع حسابات البنوك والحصول على كشوف حسابات من البنك
5-التأكد من إعداد التسويات البنكية يتم بواسطة شخص لا يتعامل في النقدية ولا يقوم بإصدار شيكات
6-مراجعة التسويات البنكية والتأكد من صحتها وخضوعها لإحكام الرقابة الداخلية ومطابقة التسويات البنكية بالسجلات المالية وكشف حساب البنك والاطلاع على اكثر من مذكرة تسوية لبيان تسوية المعلقات في الشهر التالي من عدمه. 7- فحص المصادقات الواردة من العملاء وكشوف الحساب مع الموردين
8- فحص دفتر النقدية والتحقق ممن المقبوضات والمدفوعات. 9- مطابقة تفاصيل بيان التحصيلات مع حوافظ الإيداع وإشعارات البنوك
10-التأكد من سلامة وصحة التحويلات بين حسابات البنوك والعمليات الخاصة بين أرصدة الحسابات المدينة والدائنة. 11-إعداد بيان بالشيكات المرتدة من البنك لعدم كفاية الرصيد والشيكات التي لم تقدم للتحصيل لفترة تزيد عن ثلاثين يوما.
عمادة تقنية المعلومات والتعليم عن بعد
الغرض:
لتوضيح المعايير فيما يتعلق بإستخدام البريد الإلكتروني لضمان الإستخدام الأمثل من الخدمة وحتى تستخدم بكفاءة وفعالية. ولتوفير دليل للسلوكيات المقبولة وغير المقبولة. والغرض من هذه السياسة هو وصف الإستخدام المقبول للبريد الإلكتروني والخدمات ذات الصلة، ونظم ومرافق الجامعة
المادة الأولى: إسم اللائحة:
تسمي هذه اللائحة (لائحة إستخدام البريد الإلكتروني والقوائم البريدية بجامعة الامير سطام بن عبد العزيز). المادة الثانية: تفسير:
يكون للكلمات والعبارات الآتية ـ أينما وردت في هذه اللائحة ـ المعاني المبينة أمام كل منها، ما لم يقتض السياق خلاف ذلك). بريد منسوبي جامعة الأمم المتحدة. الجامعة: يقصد بها جامعة الامير سطام بن عبد العزيز. الوحدات: الوكالات وعمادات وكليات و إدارات الجامعة والوحدات الإدارية بجامعة الامير سطام بن عبد العزيز. منسوبي الجامعة: كل من له علاقة بالجامعة من موظفين واٍداريين وأعضاء هيئة تدريس وطلاب ولا يزال على ذمة الجامعة. التعاملات الإلكترونية: أي تبادل أو تراسل أو تعاقد، أو أي إجراء آخر يبرم أو ينفذ ـ بشكل كلي أو جزئي ـ بالبريد الإلكتروني. البيانات الإلكترونية: بيانات ذات خصائص إلكترونية في شكل نصوص، أو رموز، أو صور، أو رسوم، أو صوات، أو غير ذلك من الصيغ الإلكترونية، مجتمعة أو متفرقة.
جامعة الجوف::&Nbsp;منسوبي العمادة
د. نبيل بن خليف الرويلي الهاتف: 2580 المؤهل: دكتوراة جهة التخرج: Massachusetts College of Pharmacy and Health Sciences (MCPHS University), USA. مواقع أعضاء هيئة التدريس| جامعة الملك سعود. الكلية: الصيدلة المنصب: عميد عمادة البحث العلمي القسم: الكيمياء الصيدلية التخصص العام: صيدلانيات التخصص الدقيق: حركية الدواء / الصيدلة الحيوية
د. أسماء بنت ماجد العناد المنصب: وكيلة عمادة البحث العلمي
محمد علي الرويلي الهاتف: 2570 المؤهل: بكالوريوس جهة التخرج: جامعة الملك سعود المنصب: مدير الادارة
د. محمد محمود الصانع الهاتف: 2583 المؤهل: دكتوراة جهة التخرج: Korea University of Science and Technology (UST) / Korea Institute of Science and Technology (KIST). South Korea الكلية: الصيدلة المنصب: مساعد مدير وحدة وحدة العلوم والتقنية للشؤون العلمية القسم: الكيمياء الصيدلية التخصص العام: كيمياء صيدلية التخصص الدقيق: كيمياء طبية
أ.
المادة السابعة:
تمنح الجامعة خدمة البريد الإلكتروني لجميع منسوبيها المستمرين بالخدمة من أعضاء هيئة التدريس والإداريون والطلاب وذلك بعد التأكد من بيانات طالب الخدمة ويتم ذلك من قبل عمادة تقنية المعلومات والتعليم عن بعد بالجامعة. المادة الثامنة:
على الرغم من أن الجامعة لا تراقب محتوى البريد الإلكتروني، فإنه يجب على كل مستخدم أن يحافظ على سرية كلمة المرور وعدم الإفشاء به لأي أحد. للحيلولة دون الوصول إلى البريد الإلكتروني الشخصي وبالإضافة إلى ذلك، كلمة المرور المقترنة بحساب البريد الإلكتروني يمكن إستخدامها لمصادقة الهوية في الخدمات الجامعية الأخرى عبر الإنترنت. فلا يجب أن يتم مشاركتها أو الإفصاح عنها لأي أحد. آراء وتحليلات - هوامش على دفتر المشهد الإقليمي والدولي.... المادة التاسعة:
يحق لطلاب جامعة الامير سطام بن عبد العزيز الحصول على خدمة البريد الإلكتروني خلال فترة الدراسة الجامعية وذلك لتسهيل عملية التواصل بين الطلاب وأعضاء هيئة التدريس، وكذلك للتواصل مع الجهات العلمية والرسمية خارج الجامعة، ويتم تعطيل أو إيقاف الخدمة حسب المواد ( الحادية عشرة، الثانية عشرة والثالثة عشرة) من هذه اللائحة. المادة العاشرة:
يناط بمستخدم البريد الإلكتروني متابعة السعة التخزينية لصندوق بريده والتي تقدر 2 جيجابايت، والإحتفاظ برسائله الهامة ولا تعتبر العمادة مسئولة عن فقدان بعض الرسائل الهامة في حالة تشغيل عمليات الحذف التلقائي من قبل المستخدم، علماً بأنه سيتعذر تلقي المزيد من الرسائل الجديدة الواردة في حالة تجاوز السعة المقررة.
آراء وتحليلات - هوامش على دفتر المشهد الإقليمي والدولي...
إلا أنه وفي ملف واحد قد نرى ادواجية صارخة، مثل ملف اللاجئين السوريين والتعاطي مع البلدان المستضيفة بأكثر من مكيال. فعلى سبيل المثال تستضيف الأردن نحو 1. جامعة الجوف:: منسوبي العمادة. 3 مليون لاجئ سوري يمثلون حوالي 15 في المائة من سكان الأردن، وتستضيف لبنان نحو 1. 5 مليون لاجئ. وبينما يُعتبر الأردن ثاني أكبر متلقِ للمساعدات الخارجية الأمريكية في الشرق الأوسط بعد "إسرائيل"، وثالث أكبر دولة تتلقى مساعدات أمريكية في العالم بعد أفغانستان و"إسرائيل"، نجد حصارا للبنان الذي يستضيف عددا اكبر، ونرى أوضاع اللاجئين إضافة إلى أوضاع الشعب اللبناني بهذا الانهيار، رغم أن لبنان ليس بحاجة لمساعدات أمريكية بل يكفيه فقط رفع الحصار الأمريكي! وبالطبع لا يخلو الأمر من خطة للإيقاع بين الأشقاء اللبنانيين والسوريين. ثانيا: هناك محاولات لإضاعة الوقت على أمل تغير الأوضاع، ونجد أن تركيا والسعودية يعدان من أكثر الأمثلة الصارخة لذلك، فبينما يتجهان لتشكيل تحالف مواجه لمحور المقاومة، تعمل به تركيا على علاج أزمتها الاقتصادية، بينما تعمل به السعودية على التحالف مع موازن إقليمي لإيران يضاف إلى توجهها نحو باكستان بعد الإطاحة بعمران خان والذي كان معتدلا في توجهاته ومستقلا مما حدا بأمريكا عبر أتباعها للعمل على الإطاحة به.
باسم الشمال الحزين وعاصمته الفيحاء طرابلس تلملم جراحات أبنائها في البر والبحر، باسم الجنوب وعاصمة مقاومته صيدا وعروس الشلال جزين ورأس الحكمة البيضاء في حاصبيا ودوحة المبدعين مرجعيون والقامات الشامخة مقاومة وصموداً في شبعا والعرقوب والطيبة وبنت جبيل وكفركلا والخيام وعيترون وحولا والعديسة وقانا المعجزة الأولى ودبل وعين ابل ورميش ويارون ومارون وعيتا الشعب وحانين وقرى الشعب في يارين ومروحين وصور عبد الحسين شرف الدين ورجع صدى القسم في الزهراني حارسة الليطاني وضوع طيب بلال وهشام فحص، والنبطية والصرخة الكربلائية المدوية هيهات منا الذلة، ومغدوشة وسيدة النذور وفأل الخير من السماء لأهل الأرض. باسم كل ما تمثل وتجسد هذه الأسماء من قيم ومن تاريخ وتراث وثقافة وعناوين عزة وكرامة وإباء.. نتوجه إليكم يا صنو هذه الأسماء وبعدها اللبناني والوطني على مساحة الكون عشية الإدلاء بأصواتكم، وكلنا ثقة بأنكم في هذا الإستحقاق وكما كنتم على الدوام سوف تستحضرون المناعة الوطنية في مواجهة خطاب التحريض والتشويه الذي استهدف المشروع الذي منحتموه الثقة على مدى السنوات والدورات الإنتخابية السابقة. أيها الأوفياء الأعزاء.. ليكن اقتراعكم في السادس والثامن من أيار للثوابت الوطنية وليس للوعود الإنتخابية.
مواقع أعضاء هيئة التدريس| جامعة الملك سعود
ثالثا: محاولة تشكيل كماشة في سوريا بين العدو الإسرائيلي من جهة، والتكفيريين، تزامنا مع إغلاق تركيا مجالها الجوي أمام روسيا، وبالتالي منع الإمدادات جوا، لتضاف إلى منعها بحرا بعد إغلاق مضيقي البوسفور والدردنيل، وهو وضع يتطلب انتباه وجهوزية سورية كبيرة. رابعا: هناك معادلة تخلق انزلاقات كبيرة، وهي عدم الرضا الامريكي بتغيير النظام العالمي وعدم استطاعتها منع تشكله، وفي الاقليم نفس المعادلة بالنسبة للعدو الاسرائيلي، الذي لا يرضى بتراجع الفجوة وتصاعد المقاومة ونشوء توازن للردع والرعب، وفي ذات الوقت لا يستطيع منع هذه المستجدات. وما بين عدم الرضا وعدم الاستطاعة، تحدث الأخطاء وتبرز نذر الانزلاقات. خامسا: هناك فيما يبدو رهانات على عودة ترامب، نلمح ظلالها في الملف اليمني وملفات أخرى، ونجد لها شواهد في تعاطي ولي العهد السعودي، حيث التوتر مع إدارة بايدن ودعمه لصندوق جاريد كوشنر ووزير المالية السابق، وشواهد دعم لحملة ترامب المزمعة لعودته رئيسا. ولا شك ان جولات ترامب، وشراء ايلون ماسك لموقع "تويتر" ودعم إيلون ماسك لتطبيق الشبكة الاجتماعية للرئيس الأمريكي السابق دونالد ترامب "Truth Social" من خلال مشاركة ترتيبه في متجر التطبيقات على على "تويتر"، تشي بحملة مبكرة لترامب يدعمها ويراهن عليها اصدقائه واتباعه المفضلين.
02/05/2022
إيهاب شوقي
في كل المراحل الانتقالية، تتميز الحوادث بالضبابية والتحليلات بالارتباك، كما تخرج دوما استنتاجات مغلوطة ما لم يتم ضبط البوصلة ومراعاة الصورة الكلية للمشهد الدولي والإقليمي. ولا شك أن العالم يشهد مرحلة انتقالية ويشهد مخاض نظام عالمي جديد متعدد الأقطاب، كما يشهد إقليمنا مرحلة انتقالية مزدوجة، حيث تتغير به التوازنات بين القوى الإقليمية من جهة، وتؤثر عليه انعكاسات التحولات الدولية من جهة أخرى.