فيقوم بعد ذلك بعمل دراسة كاملة مؤكدة بتحويل كل أمواله الغير مشروعة المصدر إلى بلد آخر عن طريق شراء سندات وأسهم من خلال الإنترنت ومن ثَم تتضاعف الأموال وفي نفس الوقت يتم نقلها إلى بلد آخر وبعد فترة وجيزة يمكنه الذهاب إلى هذه البلد. » اقرأ أيضًا: أنواع الأوراق المالية وأهميتها
المراحل التي تمُر بها عملية غسيل الأموال
هناك ثلاث مراحل أساسية لعملية غسيل الأموال وقد قسمها علماء الإقتصاد إلى ثلاث مراحل وهى كالتالي:
1- الإيداع
وفيها يقوم صاحب الأموال الغير مشروعة بتحويل كل ما يملك من نقود إلى وديعة في أحد البنوك لأن ذلك سوف يجعل هناك سهولة لدمج تلك النقود مع الأموال المشروعة التي سوف يحصل عليها بعد عملية غسيل الأموال. 2- تجميع مال بطريقة مشروعة
ويتم ذلك من خلال عمل أكبر قدر من عمليات الإستثمار والمشاريع لكي يتم ضمان تغطية الأموال التي تم وضعها في البنوك والتي جاءت عن طريق غير مشروع، وتلك العملية تتم للتمويه. غسيل الاموال شرح مفصل عن ادواته والمراحل التي يمر بها. 3- دمج الأموال
ويتم فيها عمل غسيل الأموال بالمعنى الحرفي للكلمة حيث يتم وضع كل الأموال مع بعضها البعض وبهذا يضمن صاحب تلك الأموال أن لا يكون هناك أي مسائلة قانونية عن مصدر الأموال. الآثار السلبية لعملية غسيل الأموال
هناك عدة آثار سلبية تترتب على عملية غسيل الأموال والتي تؤثر على المجتمع ككل كما تؤثر على كيان الدولة بشكل عام ومن تلك الآثار هى:
1- الأثر الإجتماعي
يتعرض مجتمع الدولة التي يتم فيها عمليات غسل الأموال إلى العديد من تفشي الفساد لأن الأفراد الذين يقومون بمثل هذا النشاط يَقدمون على الإتجار في المخدارات ومن ثَم العمل على إنتشارها بين الشباب، كما يقومون بنشر الفوضى من خلال عمليات الخطف المستمرة من أجل الإتجار بالإعضاء البشرية وغيرها من الجرائم التي تضر المجتمع ككل فتزعزع الأمن والأمان.
غسيل الاموال شرح مفصل عن ادواته والمراحل التي يمر بها
تعد عمليات التوظيف الحلقة الأولى في سلسلة عمليات غسيل الأموال، ويتمثل جوهر عملية التوظيف في اختيار المكان الذي ستتم فيه عملية الغسل، إما من خلال إدخال النقود في نظام مصرفي أو في تجارة قانونية أو غير ذلك من الأساليب.
عقوبة غسيل الأموال
– كل من يقوم بارتكاب جريمة من جرائم غسيل الأموال يتم معاقبته بالسجن مدة قدرها عشرة سنوات، وغرامة قد تصل إلى خمسة ملايين ريال سعودي، أو بالعقوبتين معا، بالإضافة إلى مصادرة جميع المتحصلات والأموال والوسائط المتعلقة بالجريمة، وإذا اندمجت تلك المتحصلات والأموال مع أخرى تم كسبها بطرق مشروعه، فيتم مصادرة تلك الأموال حتى تتعادل قيمة المتحصلات الغير مشروعة. – يتم المعاقبة بالسجن مدة قدرها خمسة عشر سنوات أو غرامة مالية قدرها سبعة ملايين ريال سعودي أو العقوبتين معا في حالة ارتباط جريمة غسيل الأموال بتشكيل عصابي، أو قيام الجاني باستخدام الأسلحة أو اللجوء إلى العنف ، أو أن الجاني استغل وظيفته للقيام بتلك الجريمة، أو في حالة قيام الجاني باستغلال النساء وقام بالتغرير بهم، أو قيام الجاني باستغلال مؤسسة تعليمية أو خيرية، أو يكون قد صدر حكم أجنبي أو محلي في حق الجاني وبالأخص إن كان في جريمة مماثلة. – في حالة القيام بأحد تلك الجرائم المتعلقة بغسيل الأموال، يتم منع أي مواطن سعودي يكون قد أنهى مدة العقوبة التي صدرت له من أن يسافر خارج المملكة العربية السعودية لمدة مماثلة تماما للمدة التي حكم عليه بالسجن بها مع شرط أن لا تقل مدة منعه من السفر عن عامين، مع استثناء بمنح اذن للسفر في حالات الضرورة بموافقة من وزير الداخلية.
من الأشخاص التي تبادر بالكلام وقادرة على فتح مواضيع جديدة وهادفة. منفعل بسرعة وحتى ردة فعله تأتي دون إنذار أو تفكير. نشيط جدا حيث يحب دائما التنقل والمشي وممارسة رياضات مختلفة. ليس مغرم بالكمال ويتقبل الناس على عيوبها طبعا فهذه خلقة الرب. لا تهمه العادات والتقاليد ولا يلتزم بها. شخص غير روتيني لذلك هو يمل بسرعة ويميل للتجديد دائما. عفوي جدا و فوضوي. ليس مغرم بالكمال والأشياء الكاملة ويتقبل أي شيء عادي. (عاجل) أحــــذري .. !!! يا زوجة الشمالي الغربي - منتديات الرمس. يركز بالحياة على النتائج التي تظهر نتيجة أعماله. الرجل الشمالي الغربي والزعل
الرجل الشمالي الغربي والزعل يعتبر من أكثر الرجال عصبية ومندفع في كثير من الأحيان. يغضب بسرعة في حال تم تجاهله وعدم الاهتمام به. عندما يحزن يصبح من أكثر الاشخاص عندا ولا يفصح عما في داخله. مع أنه عنيد ولكن في حال عانده شخص آخر تأتي ردة الفعل بالعناد أكثر. إذا آذاه أحد فهو يأخذ موقفا من هذا الشخص ويخرجه من حياته على طول. ينزعج من الفوضى و تسبب له السرساب ويبدأ بالكلام على الفوضى العارمة في المكان. عندما يعود من الخارج لا يكون على ما يرام فيفضل ألا تتعاطى معه المرأة و تجاوبه على قدر سؤالاته. في حال كانت المرأة هي الغلطانة يفضل أن تتصالح معه و أوصلي وجهة نظره لك.
الرجل الشمالي الغربي والزعل
بسم الله الرحمن الرحيم
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
احب انقل لكم الموضوع والله روعه راح تستفيدون منه انا نادرا ادخل هذا القسم عذرا اذا كان مكرر
زوجك شمالي؟ تعالي اقولك شوية معلومات عنه المقصود بالشمالي تبع البوصلة الشخصية
تقول الدكتورة ناعمه الهاشمي انه اسهل الانماط بس افهميه. << هذي المشكلة!! الشمالي رجل صعب لكن عند فهمه يصبح باذن الله هين لين ولاننسى التوسل الى الله بطلب التوفيق والمعونة. ولا احد يقول لي انه مستحيل يتغير لان لاشي صعب على الله سبحانه.. انتي بس ادعي وبيقين وابشري. وبصراحة غالبيتها صح ميه بالميه. الرجل الشمالي الغربي والزعل. الشمالي رجل بمعنى الكلمة..
طبعا بعضكم بيقول لالا.. لكن لو فكرتي في حياتكم لما يجي مواقف تتطلب تصرف رجلللل راح تتذكرين ان زوجك كان تصرفه قدها وقدود وقام بمايلزم. ينسى المواقف البايخة بسرعة ويرجع للبيت وكان شي ماصار..
دائمااا مشغوووول. يراضي بالجنس وليس بالاعتذار يعني احلمي تسمعين كلمة اسف. يعبر بالهدايا وليس بالكلام. اذا ودى فندق لازم يكون خمس نجوم لانه مايرضى باي مكان لازم يكون على مستوى. لما يكون مسافر وتبينه يرجع اذا كلمك قولي انا مشغولة واذا سال بايش؟ قولي اشياء تجذبه لك مثل احف جسمي, مسوية برنامج لبشرتي, او اي شي فيه اهتمام بنفسك وجسمك.
**كل من زوجها__شمالي غربي__تدخل تتعلم كيف تجذبه** - عالم حواء
الشمالي مو رومانسي بس لكن اذا عودتيه على حركاتك ورومانسيتك يصير يقلدك. وفعلا يابنات الشمالي قلووود درجة اولى انتي بس راقبيه بتلاقينه يستخدم كلماتك ويسوي حركاتك. يمووت بالدلع والفرفشة ومايحب النكد. النكد عدوووة ومايحب يشوف دموع المراه يعتبرها دموع تماسيح يعني اللي زوجها شمالي تخبي دموعها الله لا يهينها. اذا تزاعلتوا في شي وتناقشتوا انتبهي ترجعين تفتحين الموضوع معه مرة ثانية لانك كل ماناقشتيه اكثر عنًد اكثر. الحل ايش طيب؟ الحل انه من يوم يقول لا على شغله تقولين طيب ولا ان شاء الله وتروحين من عنده على طوول كذا بيرحمك وبتكسرين خاطره وبيوافق. الشمالي انسان صريييح ومايعرف الكذب. يعني مايجامل وصراحته ممكن تجرحك احيانا. الشمالي مايهتم لكلام الناس عنده تنطنيش عكس الجنوبي. الشمالي يحب يعرف وش اللي يبي. *نصيحه اذا طلعتوا وسالك وين تبين تطلعين لاتقولين بكيفك ولا ماادري لانه مايحب اللي ماعندها سالفة هو يحب اللي تعرف راسها من رجليها وواثقة من نفسها على طووول قولي ابي كذا ولا ابي المكان الفلاني. **كل من زوجها__شمالي غربي__تدخل تتعلم كيف تجذبه** - عالم حواء. لا للعتاب للشمالي ومسجات العتاب. تبين تبعدينه عنك عاتبيه دايم وابشري سواءا مسجات جوال ولا ورق. وصدقني ان عتابك له مو مغير ولا شي.
(عاجل) أحــــذري .. !!! يا زوجة الشمالي الغربي - منتديات الرمس
__________________
إستشارية تحليل الشخصية في علم الجرافولوجي من الأكاديمية العالمية
لا أريد الثناء / بل أريد دعوة صادقة في ظهر الغيب
يمنع / إرسال تحليل الشخصيات على الخاص وكذلك حل المشاكل الاسرية
16 - 3 - 2011, 11:33 AM
مشرفة المجلس الأدبي والثقافي
رد: أحــــذري..!!!
تحكم في عرض المنتدى
عام الاستعداد للخمسـين
مجلس اكتشف شخصيتك (يتضمن هذا القسم مواضيع متنوعه لعالم الشخصيات)
15 - 3 - 2011, 10:48 PM
أحــــذري..!!!