إن أموال للإرهابيين مستمدة من مجموعة متنوعة من المصادر. في حين أن الإرهابيين لا يهتمون إلى حد كبير بإخفاء مصدر الأموال، إلا أنهم مهتمون بإخفاء وجهتها والغرض الذي تم جمعها من أجله. لذلك يستخدم الإرهابيون والمنظمات الإرهابية تقنيات شبيهة بتلك التي يستخدمها غَسيل الأموال لإخفاء أموالهم. إن القدرة على منع وكشف ذلك وسيلة فعالة للغاية لتحديد المجرمين والإرهابيين والنشاط الأساسي الذي يُستمد منه المال. يمكن أن يكون تطبيق تقنيات الاستخبارات، والتحقيق طرق للكشف عن أنشطة الإرهابيين والمنظمات الإرهابية وتعطيلها. إن عملية غَسيل الأموال و ما لها من ارتباط مع تمويل الإرهاب، والتهرب الضريبي هي جرائم مالية ذات آثار اقتصادية، وتشكل تهديداً مبتشراً للاستقرار الاقتصادي والمالي. هناك عدد من المخاطر والآثار السلبية الناجمة عن غسيل الأموال، ويجب على الحكومات وضع أنظمة لمكافحة مثل هذه العمليات ومنعها قدر الإمكان. أمثلة على غسيل الأموال ومراحله والنتائج المترتبة عليه - إيجي برس. آثار غَسل الاموال خطيرة جداً وبعيدة المدى، يمكن أن يكون لها تأثيرات عالمية، فضلاً عن التأثيرات المحلية على الأعمال والاقتصادات والمجتمعات.
- أمثلة على غسيل الأموال ومراحله والنتائج المترتبة عليه - إيجي برس
- تقع حضارة ثمود مدائن صالح في
أمثلة على غسيل الأموال ومراحله والنتائج المترتبة عليه - إيجي برس
وبناءاً على الخطوتين السابقتين يتم التصنيف حسب
توصيات فاتف ( FATF):
أشخاص ذو خطر عالي، بلاد ذو خطر عالي، أشخاص معرضة للخطر سياسياً –توصية رقم 6،
معاملات كبيرة ومعقدة – توصية رقم 11، عمليات ليست وجهاً لوجه توصية رقم 8، عن
طريق الوسطاء توصية رقم 9. بهذا، تكون
الإدارات المختلفة قادرة على التمييز بين مبدأ (اعرف عميلك) وهو جمع الملومات
ومبدأ (العناية اللازمة بالعميل) وهو الفحص والرقابة الدائمة للمعلومات المجمعة عن
العميل والرصد اللاحق لكل إجراء. § الإحتفاظ بالسجلات توصية رقم 10: يجب
أن يكون فاعلاً، سهولة الوصول الى المعلومات وسهولة صيانتها وتحديثها الدائم. § إمكانية التعرف على العمليات المشتبه
بها وتقديم التقارير بشأنها (إدارة نظم المعلومات). § فرز و تدريب الموظفين
§ الإمتثال للقانون. § التعاون مع السلطات التنفيذية
وعند تطبيق هذه السياسات والإجراءات فستكون شركات
التأمين قادرة على كشف العلامات التحذيرية عند العمليات المشتبه بها بظهور أعلام
حمراء عند أي مؤشر لإستغلال شركات التأمين بهذا الخصوص، ومن هذه العمليات:
Ø زيادة كبيرة تدفع على تأمين على الحياة
موجود بالفعل. Ø شراء بوليصة تأمين عام ثم عمل مطالبة
بشكل عاجل بعدها.
لكن تحدد الدول المختلفة الجريمة التي تنذر بجريمة غَسل الأموال بطرق مختلفة. بشكل عام يمكن تلخيص الاختلافات بين التعاريف كما يلي: الاختلافات في درجة خطورة الجريمة التي تعتبر كافية لإسناد جريمة غسل الأموال. على سبيل المثال في بعض الدول يتم تعريف غَسل الاموال على أنه أي جريمة يعاقب عليها بالسجن لمدة عام أو أكثر. في دول أخرى، قد تكون العقوبة اللازمة السجن لمدة ثلاث أو خمس سنوات. الاختلافات في شرط الاعتراف بالجريمة سواء في البلد الذي حدثت فيه أو في قوانين الدولة التي يحدث فيها نشاط غسل الأموال. من الناحية العملية، فإن جميع الجرائم الخطيرة تقريباً، مثل: الاتجار بالمخدرات. الإرهاب. الاحتيال. السطو. البِغاء. القمار. الاتجار بالأسلحة. الرشوة والفساد. هي جرائم يتم فيها التنبؤ بغَسل الاموال في معظم الدول. "اقرأ أيضاً: ما هو صندوق النقد الدولي " هل التهرب الضريبي يعتبر غسل الأموال؟ يعتمد الجواب على تعريف الجريمة الواردة في تشريعات غَسل الاموال في الدولة المعينة. يتم التعامل مع التهرب الضريبي، والجرائم المالية الأخرى على أنها جرائم غسل أموال أصلية في معظم البلدان الأكثر تنظيماً في العالم. لماذا يعتبر غَسل الاموال غير قانوني؟ في حين أن "أصل" المال هو ما يجعل هذه الأموال غير قانونية، فإن عملية غسيل الأموال كذلك غير قانونية أيضاً.
مدائن صالح.. أرض قوم ثمود ومهد حضارة الأنباط
سياحة أنس إمام 08 أكتوبر 2019
مدائن صالح تعد واحدة من أبرز المواقع الأثرية في المملكة العربية السعودية، والتي كان يطلق عليها قديما اسم "مدينة الحجر"، وتعتبر مدائن صالح منطقة أثرية ذات أهمية تاريخية ودينية كبيرة حيث كانت موطنا لقوم ثمود الذين ورد ذكرهم في القرآن الكريم فهم قوم النبي صالح عليه السلام الذين استجابوا لدعوته ومن ثمّ ارتدوا عن دينهم، وعقروا الناقة التي أرسلها الله لهم آية إلى جانب كونها مركزا مهما للحضارة النبطيّة القديمة ومن أهم مدن الأنباط بعد عاصمتهم البتراء في الأردن. وفي التقرير التالي نستعرض أبرز المعلومات عن مدائن صالح في المملكة العربية السعودية كموقع تاريخي رائع يستحق الزيارة:
الموقع
تقع مدائن صالح في الجزء الشمالي الشرقي من محافظة العُـلا التابعة للمدينة المنورة، ومن الجهة الجنوبية الشرقية من مدينة البتراء النبطية التي توجد في جنوب المملكة الأردنية الهاشمية، كما تقع مدائن صالح على طريق التجارة القديم الذي يربط جنوب شبه الجزيرة العربية ببلاد الرافدين ومصر وبلاد الشام، ما يمثل موقعا استراتيجيا مهما، يرجع إلى آلاف السنيين، وتمثل مدائن صالح أول موقع في المملكة العربية السعودية يتم إدراجه في قائمة التراث العالمي من قبل منظمة اليونسكو عام 2008م.
تقع حضارة ثمود مدائن صالح في
اتجهت الأنظار مؤخرًا أمام "مدائن صالح" في السعودية، بعد فتحها أمام الحركة السياحية؛ حيث تضم آثارًا تعود إلى عهد نبي الله سيدنا صالح عليه وعلى نبينا الصلاة والسلام، كانت شاهدة على قصة هلاك قومه التي ذكرت في القرآن الكريم. فتاوى بالتحريم
وسابقًا، حرمت فتاوى سعودية ونهت عن العيش في مدائن صالح والتواجد فيها والأماكن التي وقع على أهلها العذاب، مستندين إلى حديث للنبي صلى الله عليه وآله وسلم، جاء فيه أن النبي عليه الصلاة والسلام وعلى آله لما مر بالحجر "مدائن صالح" قال: "لا تدخلوا مساكن الذين ظلموا أنفسهم فيصيبكم ما أصابهم إلا أن تكونوا باكين، ثم قنع رأسه وأسرع السير حتى أجاز الوادي". ومن تلك الفتاوى الفتوى التي أصدتها هيئة كبار العلماء السعودية في عهد الملك فيصل بن عبدالعزيز، والتي رأت منع الإحياء والسكن فيما كان فيه آثار من جبال وسهول في مدائن صالح وكذلك الآبار الثمودية، ومجرى الوادي ومفرشه، وأن ماعدا ذلك مما كان خارجا عنه وداخلا في محيط سلسلة الجبال القائمة قررت الهيئة بالأكثرية جواز إحيائه والسكن فيه.
حفريات سار: تُمثّل سار أحد أفضل الأماكن لاستكشاف حضارة دلمون، حيث تعود إلى الألفية 3 ق. م ، ويتألف الموقع من مدينة كاملة مساحتها 15, 000 م 2 ، ويحتوي على أنقاض المدينة المكون من الشارع والمنازل ومعبد، بالإضافة إلى منطقة للدفن تقع على بُعد مسافة قصيرة من المدينة، وأُعاد في هذا الموقع بناء أحد تلال المدافن من أجل محاكاة صورتها قديماً. [١] [٢]
معبد باربار: يُعدُّ اكتشاف معبد باربار إلى اليوم أحد أهمّ الاكتشافات الأثرية في البحرين، ولقد اكتُشف في العام 1954م، فيما يعود بناؤه إلى الألفية 3 ق. كم تبعد مدائن صالح عن المدينة ؟ " تفاصيل خريطة مدينة صالح " | المرسال. م ، لذا فإنّ المعبد يحمل قيمةً تاريخيةً كبيرة، ويتألف من 3 معابد متمركزة حول نبع مياه عذبة، كما أنّه يشبه في أسلوب بنائه بناء المعابد القديمة الموجودة في العراق. [١] [٢]
مسجد الخميس: يُعدُّ من أقدم المساجد التاريخية في دولة البحرين ، إذ يُمثّل أول مسجد في البحرين في عهد الخليفة الأموي عمر بن عبدالعزيز، حيث وضع أساس بناء المسجد في العام 692م، وبُني على الطراز الإسلامي، كما أُضيفت له مدرسة من أجل تعليم الطلاب وسكن لهم، كما رُممَ المسجد عِدّة مرات؛ ذلك من أجل الحفاظ عليه كإرث ومعلم للسياحة في دولة البحرين.