يعرف غسيل الأموال بعدة مصطلحات منها تبييض الأموال ، و هي جريمة ترتكب في المجال الإقتصادي بهدف إضفاء الصفة الشرعية والقانونية للأموال المشبوهة، وذلك بهدف إمكانية التصرف فيها أوحيازتها أوإدارتها أواستثمارها أوإيداعها إذا كان تم الحصول عليها من وراء ارتكاب الجرائم مثل تصنيع والإتجار بالمواد المخدرة، أو جرائم الإرهاب أو جرائم الإتجار بالبشر، أو النصب أو الغش أو الدعارة، أو تجارة الآثار. مراحل غسيل الأموال
– مرحلة الإيداع
وهي مرحلة إحلال أو توظيف، فيتم في تلك المرحلة التخلص من الكثير من تلك النقود المحرمة، من خلال أساليب متعدد فإما عن طريق إيداعها بأحد البنوك أو تحويلها إلى عملات أجنبية، أو استخدامها لشراء عقارات باهظة الثمن أو سيارات فارهة أو يخوت وبيعها فيما بعد. وتلك المرحلة من أصعب المراحل التي تمر بها عملية غسيل الأموال، حيث أنها حتى الآن ما زالت معرضة للكشف، وبالأخص أنها تتضمن كميات مهولة من النقوم السائلة، حيث أنه من السهل التعرف على الشخص القائم بعملية الإيداع وبالتالي الوصول لمصدرها. مفهوم غسل الأموال وما المراحل التي يمر بها؟ واثرها الاقتصادي - اقتصاد العرب. – مرحلة التمويه
وهي مرحلة معروفة بالتعتيم أو التجميع، وتبدأ تلك المرحلة بعد إيداع الأموال في المصارف الشرعية، ويتخذ الشخص القائم على عملية غسيل الأموال الخطورة التالية والتي تتمثل في تفريق الأموال وفصلها عن مصدرها، من خلال عدد من العمليات المصرفية المعقدة، التي تتخذ صورة عمليات مصرفية مشروعة، وتهدف تلك المراحل إلى أن تجعل الوصول إلى مصدر الأموال صعب للغاية.
- مفهوم غسل الأموال وما المراحل التي يمر بها؟ واثرها الاقتصادي - اقتصاد العرب
- الأمير فيصل بن خالد بن سلطان
- الامير فيصل بن خالد بن فهد
مفهوم غسل الأموال وما المراحل التي يمر بها؟ واثرها الاقتصادي - اقتصاد العرب
أثار سياسية
وهو ما يرتبط بتهديد الاستقرار السياسي في الدول بسبب استخدام الأموال الغير مشروعة في تمويل عمليات إرهابية وصفقات أسلحة غير مرخصة وغيرها من العمليات التي تهدد الأمن القومي للدول، كما تؤدي إلى الفساد السياسي بسبب الاستعانة بوسائل غير قانونية لغسيل الأموال في القطاع الحكومي. أثار اجتماعية
وهي تؤثر على المجتمع ككل، حيث يسعى القائمين بهذه الأعمال الغير قانونية إلى نشر جميع أنواع التجارة التي تساعدهم في الحصول على أفضل وأسهل طرق لغسيل الأموال، وبالتالي يكون اتجاههم إلى تجارة المخدرات بين فئة الشباب باعتبارهم أسهل فئة لاستقبال هذا النوع من الفساد وكذلك تعتبر المخدرات أسهل وسيلة لكسب الأموال والنفوذ، مما يؤدي إلى تدمير ضخم في بنية المجتمع الأساسية وهي الشباب. مكافحة غسيل الاموال
يعتبر غسيل الأموال من الجرائم التي تقوم كل دول العالم باستخدام كل الوسائل الممكنة لمكافحتها والقضاء عليها والتصدي للمجرمين الذي يقومون بتسهيل هذه الجرائم وكل من يشارك فيها بشكل مباشر أو غير مباشر. لذلك فإن معظم دول العالم قامت بإنشاء وحدات جنائية متخصصة في هذه الجرائم، ثم تم إصدار قوانين خاصة بجرائم غسيل الأموال وتحديد العقوبات المترتبة عليها، وتسمى بقانون مكافحة غسيل الأموال.
غسيل الأموال غسيل الأموال أو تبييض الأموال هما مصطلحان مترادفان لعمليةٍ واحدة (بالإنجليزية: Money laundering)، وهي عملية غير قانونية يحاول فيها المجرمون إخفاء مصادر أموالهم الناتجة عن نشاطات، واستثمارات غير مشروعة، وإظهارها وكأنها أموال تم الحصول عليها بطرق قانونية مشروعة قابلة للتداول بشكل طبيعي. قد تتم هذه العمليّة بمستويات صغيرة محليّة فقط، والأخطر من ذلك أن تتم على مستوى دولي تُستغل فيه الأنظمة المالية الدولية، وتُسهّل إجراءاتها عن طريق وسطاء ماليين في تلك الدول، وتتمحور أهمية غسيل الأموال حول سببين رئيسيين أولهما، تُجنِّب المجرمين من الارتباط بأي نشاطات مالية غير مشروعة مخلة بالقوانين، وثانياً فهي تمكّن من تداول الأموال غير المشروعة والتعامل فيها بحرّية وتضفي عليها طابعاً قانونياً. تعد تجارة المخدرات، والاحتيال، والبغاء، وتجارة الأسلحة، والإرهاب، والمقامرات غير القانونية، من أشهر الأنشطة الإجرمية التي يتم إخفاء مصادر أموالها عن طريق غسيل الأموال. مراحل غسيل الأموال تتم عملية غسيل الأموال على ثلاث مراحل متتالية وهي كما يأتي: التوظيف والإيداع: يتم فيها إيداع الأموال غير المشروعة لحسابات مصرفية، وبنكية في نفس البلد، أو خارجه بطريقةٍ لا تجلب الشكوك قدر الإمكان، حيث يفضّل غاسلو الأموال إيداع مبالغ مالية صغيرة على دفعات متفرّقة، وتعدّ هذه المرحلة هي الحلقة الأضعف بين المراحل، فهي الأكثر عرضة للكشف من بين المراحل.
الأمير فيصل بن خالد أمير منطقة الحدود الشمالية
وجه أمير الحدود الشمالية الأمير فيصل بن خالد بن سلطان بن عبدالعزيز بتشكيل فريق فني متخصص لتحديد أسباب تجمع المياه داخل الأحياء السكنية والشوارع بمدينة عرعر. وتابع أمير الشمالية، أعمال اللجنة الفورية المنبثقة من اللجنة الرئيسة للدفاع المدني، بمشاركة لجنتي الأزمات والكوارث والخدمات ولجنة تقييم الأضرار. وتابع الأمير فيصل بن خالد بن سلطان بن عبدالعزيز، أمير منطقة الحدود الشمالية، في وقت سابق، الجهود المبذولة من جميع الإدارات ذات العلاقة، بالتزامن مع التغيرات الجوية التي تشهدها المنطقة حاليًا، وما يواكبها من هطول أمطار رعدية غزيزة مصحوبة برياح مثيرة للأتربة والغبار على مدينة عرعر واطمأن على الإجراءات التي اتُخذت بهذا الخصوص. ووجه سموه جهات الاختصاص بأخذ جميع التدابير اللازمة.
الأمير فيصل بن خالد بن سلطان
كلمة الأمير خالد الفيصل
رئيس هيئة جائزة الملك فيصل
إن عظمة الأمم لا تقاس بما تملكه من وسائل الحضارة المادية، وإنما تقاس بمواقفها الإنسانية من أعمال الخير والبر. والأمة الإسلامية لم تحقق سيادتها في الأرض من خلال ثرواتها المادية – وقد كانت كثيرة – بل سادت العالم بمبادئ الدين الحنيف، وتعاليمه الداعية إلى فعل الخير وإعمار الأرض. قال الله تعالى: "ولتكن منكم أمة يدعون إلى الخير ويأمرون بالمعروف وينهون عن المنكر وأولئك هم المفلحون. " [آل عمران:104]ومجد الأفراد لا يصنعه الجاه والنسب والحسب، وإنما تصنعه أعمالهم العظيمة الهادفة إلى خدمة عقيدتهم وخير أمتهم وبلادهم والإنسانية كلها. من هذه المنطلقات التي كان يعمل فيصل بن عبد العزيز لها، ومن أجل هذه المبادئ التي استشهد في سبيلها والبقاء عليها، أقيمت مؤسسة الملك فيصل الخيرية مؤسسة تدعم الخير، وتدعو إليه، وتسهم في البناء ولا تبخل بالعطاء. إن الشهيد لم يكن ملكاً ولا عظيماً فحسب، بل كان داعية خير وسلام وعدل، ورجل عقيدة، ورائد فكر، يستمد تفكيره وعمله من تعاليم دينه الحنيف. ولقد حققت دعوته إلى التضامن الإسلامي ما كان يصبو إليه. وجائزة الملك فيصل العالمية المنبثقة عن مؤسسة الملك فيصل الخيرية إنما تأتي عملاً بالمبادئ الإنسانية، والقيم النبيلة التي دعا إليها الدين الإسلامي، وعاش فيصل حياته العظيمة من أجلها، كما تأتي تجسيداً لآماله الكبيرة لرفع شأن العرب والمسلمين، وتعبيراً عن رغبته في نشر تراثهم وتقدير العاملين في خدمة الإسـلام والمسـلمين، والمسهمين في سعادة البشرية جميعاً ورقيِّها.
الامير فيصل بن خالد بن فهد
وكل ما نرجوه أن يديم الله نعمة الأمن والاستقرار على هذا البلد المقدس ليقوم بأداء رسالته العظيمة كاملة في ظل خادم الحرمين الشريفين الملك عبد الله بن عبد العزيز وولي عهده الأمين، وأن يوفقنا جميعاً لما فيه خير الإسـلام والمسـلمين، والإسهام في تَقَدُّم البشرية ونمائها. والله من وراء القصد
أطلقت مؤسسة الملك فيصل الخيرية جائزة الملك فيصل التي مُنحت للمرة الأولى في العام 1399هـ/1979م لمكافأة الأفراد والمؤسسات على إنجازاتهم الفريدة في خمسة فروع مختلفة هي خدمة الإسلام، والدراسات الإسلامية، واللغة العربية والأدب، والطب، والعلوم. وتهدف الجائزة إلى خدمة المسلمين في حاضرهم ومستقبلهم وحثهم على المشاركة في كل ميادين الحضارة، كما تهدف إلى إثراء الفكر الإنساني والمساهمة في تقدم البشرية. ويتم اختيار الفائزين بالاستناد فقط إلى مدى أهليتهم وجدارتهم المطلقة، كما تقوم لجان اختيار متخصصة بمراجعة أعمالهم بدقة، وتتبع عملية اختيار الفائزين الدقيقة معايير دولية، حتى إنّ عدداً كبيراً من الفائزين بجائزة الملك فيصل حصلوا بعدها على جوائز مرموقة أخرى، مثل جائزة نوبل.
"
الرقم القياسي لـ (لاكاسا تاريفا)
وشهد الأسبوع الأخير سباق آخر كؤوس البطولات الكبرى (G. 1) كأس بطل ميدان الملك عبدالعزيز وجمع جياد الإنتاج والمستورد معا، وكما توقعنا في الأسبوع الماضي نجحت فرس المالك سلطان المنديل المستوردة (لاكأسا تاريفا) في إحراز المركز الأول بقيادة الخيال الوطني نايف العنزي وتدريب الشاب سلمان المنديل. وبفضل النقاط الخمس التي حصدتها هذه الفرس تقدم إسطبل سلطان المنديل من المركز الرابع إلى المركز الثالث في قائمة الترتيب وتعد (لاكاسا تاريفا) صاحبة الرقم القياسي الأعلى في عدد الانتصارات إذ رفعت رصيدها بهذا الكأس إلى 17 فوزا. عبدالله بن مشرف
المصنف الأول
من جهة أخرى توج مدرب الإسطبل (الأحمر) عبدالله بن مشرف كأفضل المدربين لهذا الموسم محتلا المركز الأول في قائمة الترتيب بـ 62 نقطة، ويعتبر هذا الموسم الأروع لهذا المصنف الأول إذ كان ترتيبه الثالث في الموسم الماضي بـ 32 نقطة ونجح هذا العام في مضاعفة رصيده واعتلى صدارة المدربين بكل جدارة واستحقاق بفضل فوزه بـ 62 سباقا، منها كأسان (G. 1) وسباق (G. 3) بجانب تسعة كؤوس عادية. تلاه في الترتيب المدرب غيث الغيث بـ 35 نقطة ثم المدرب الشاب المتألق هذا الموسم فهد بن سعد ثالثا بـ 34 نقطة.