لا شك أن هذه القوانين ساهمت في تتبع النشاط الإجرامي، لكن تبييض الأموال كان قانونيًا في الولايات المتحدة حتى 1986، عندما صدر قانون التحكم في غسيل الأموال. بعد أحداث 11 سبتمبر بفترة قصيرة صدر قانون الوطنية في الولايات المتحدة، المعروف أيضًا بقانون مكافحة الإرهاب، ما وسّع الجهود المبذولة في سبيل مكافحة غسيل الأموال، إذ سمح باستخدام أدوات التحقيق -المُصممة من أجل مكافحة الجريمة المنظمة وتجارة المخدرات- في تحقيقات الإرهاب. ما هي الاضرار المترتبة عن عملية غسيل الاموال ؟. يوجد مختصون معتمدون لمكافحة غسيل الأموال، وفقًا لجمعية المختصين المعتمدين لمكافحة غسيل الأموال ACAMS، ويستطيع هؤلاء المختصون العمل مديرين للامتثال بالسمسرة أو مديرين لوحدة الاستخبارات المالية أو محللين للمراقبة أو محللين لاستقصاء الجرائم المالية. اقرأ أيضًا:
تأمين حماية القرض
ما هي تغطية التأمين؟
ترجمة: كميت خطيب
تدقيق: عون حدّاد
مراجعة: أكرم محيي الدين
المصدر
- وضع المستشفيات سيّء إلى أقصى الحدود | LebanonFiles
- غسيل الأموال، ما هو، كيف يتم، إحصائيات، وتأثيره على الإقتصاد - يُضيف
- ما هي الاضرار المترتبة عن عملية غسيل الاموال ؟
- قائمة أفضل المسلسلات الخليجية في رمضان 2020 وقنوات عرضها. | وكالة ستيب الإخبارية
- «عبدالغفار» يوجه بتقديم الدعم الفنى بمختلف التخصصات الطبية لفلسطين
- Licorice Pizza أفضل سيناريو وSUMMER OF SOUL أفضل وثائقي في BAFTA
وضع المستشفيات سيّء إلى أقصى الحدود | Lebanonfiles
غسيل -أو تبييض- الأموال، هو عملية غير قانونية تهدف إلى جعل الأموال المُنتَجة من النشاط الإجرامي -مثل تجارة المخدرات وتمويل الإرهاب- تبدو مُنتَجةً من مصادر شرعية. تُعد الأموال التي تصدر من نشاط إجرامي أموالًا قذرة، وعملية «الغسل» هي جعلها تبدو «نظيفة». إن غسيل الأموال جريمة قانونية خطيرة يرتكبها المجرمون سواءً أكانوا من أصحاب المهن المرموقة أم كانوا من مجرمي الشارع. وضع المستشفيات سيّء إلى أقصى الحدود | LebanonFiles. تمتلك معظم الشركات المالية سياسات مكافحة غسيل الأموال بهدف اكتشاف هذا النشاط ومنعه. كيف يتم غسيل الأموال؟
إن غسيل الأموال ضرورة للمنظمات التي تريد استخدام الأموال غير القانونية على نحو فعال، فالتعامل بكميات كبيرة من الأموال غير القانونية أمر خطير وغير فعّال. يحتاج المجرمون إلى طريقة لإيداع أموالهم في مؤسسات مالية قانونية، ولا يستطيعون فعل ذلك إلا إذا كانت هذه الأموال تبدو ذات مصدر قانوني. مهم: تُلزَم البنوكُ الإبلاغَ عن التعاملات المالية الكبيرة وغيرها من الأنشطة المشبوهة التي قد تكون من مؤشرات غسيل الأموال. عادةً، تتطلب عملية غسيل الأموال 3 مراحل:
مرحلة الإيداع (الإحلال): إدخال «الأموال القذرة» في النظام المالي القانوني، أي إيداعها في مؤسسة مالية.
غسيل الأموال، ما هو، كيف يتم، إحصائيات، وتأثيره على الإقتصاد - يُضيف
[٢]
الآثار السلبيّة لغسل الأموال
تؤثر جريمة غسل الأموال سلباً على المجتمع والأنظمة الاقتصاديّة، ومن الممكن تلخيص هذا التأثير وفقاً للآتي: [٣]
ارتفاع المستوى العام للأسعار. تهديد الاستقرار المالي والمصرفي. الإضرار بسمعة الدولة، وخاصة المؤسسات المالية الدولية. يعيق غسل الأموال من قدرة السلطات على تنفيذ السياسات الاقتصادية. دعم انتشار جرائم أخرى؛ مثل الفساد السياسيّ، وتجارة المُخدرات بسبب ضمان عودة الأموال الناتجة عن هذه الجرائم للمُجرمين. توجيه الموارد نحو الاستثمارات غير المجدية على حساب المجدية منها والتي تسهم في التنمية. يؤثر غسل الأموال على الاقتصاد نتيجةً غياب عناصر الربح والمُنافسة، واستبدالهما بالجرائم الناتجة عن هذه الظاهرة. ضعف المُنافسة الشريفة نتيجة خسارة التجار، وبالتالي حدوث مُشكلات ماليّة. غسيل الأموال، ما هو، كيف يتم، إحصائيات، وتأثيره على الإقتصاد - يُضيف. تدني أجور الأيدي العاملة وانتشار البطالة نتيجة عدم خلق فرص عمل حقيقية. وجود خلل في توزيع الموارد والثروة في الاقتصاد. أهمية مكافحة ظاهرة غسل الأموال
فيما يلي بعض النقاط التي توضح أهمية مكافحة ظاهرة غسل الأموال: [٤]
تساعد على مكافحة الجرائم بجميع أنواعها. يسهم في سلامة الاقتصادات الوطنية والأنظمة المالية.
ما هي الاضرار المترتبة عن عملية غسيل الاموال ؟
مع مرحلة التصفيف ، قد يختار الشخص الذي يقوم بغسيل الأموال مركزًا ماليًا خارجيًا أو مركزًا تجاريًا إقليميًا كبيرًا أو مركزًا مصرفيًا عالميًا – أي موقع يوفر بنية تحتية مالية أو تجارية مناسبة. في هذه المرحلة ، يجوز أيضًا للأموال التي تم غسلها عبور الحسابات المصرفية في مواقع مختلفة حيث يمكن القيام بذلك دون ترك آثار لمصدرها أو وجهتها النهائية. أخيرًا ، في مرحلة الدمج ، قد يختار الغاسلون استثمار الأموال المغسولة في مواقع جغرافية أخرى إذا تم إنشاؤها في أماكن غير مستقرة أو أماكن توفر فرصًا استثمارية محدودة. كيف يؤثر غسيل الأموال على الأعمال؟
تعتمد نزاهة سوق الخدمات المصرفية والمالية بشكل كبير على تصور أنها تعمل ضمن إطار من المعايير القانونية والمهنية والأخلاقية العالية. سمعة النزاهة هي أحد الأصول الأكثر قيمة للمؤسسة المالية. إذا كان من الممكن معالجة الأموال الواردة من نشاط إجرامي بسهولة من خلال مؤسسة معينة – إما بسبب رشوة موظفيها أو مديريها أو لأن المؤسسة تغض الطرف عن الطبيعة الإجرامية لهذه الأموال – فيمكن جر المؤسسة إلى التواطؤ النشط مع المجرمين و تصبح جزءًا من الشبكة الإجرامية نفسها. إن الدليل على هذا التواطؤ سيكون له تأثير ضار على مواقف الوسطاء الماليين الآخرين والسلطات التنظيمية ، وكذلك العملاء العاديين.
منع غسيل الأموال
كثّفت الحكومات جهودها عالميًّا لمحاربة غسيل الأموال في العقود الأخيرة، وأصدرت التشريعات التي تلزم المؤسسات المالية وضع أنظمة مهمتها كشف الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها. يُعد حجم الأموال التي تنخرط في هذه الجريمة كبيرًا جدًّا. وفقًا لمكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة، يتراوح حجم تعاملات غسيل الأموال من 800 مليار دولار إلى 2 ترليون دولار سنويًّا، أي بين 2% و5% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي. عام 1989، كوّنت مجموعة السبع -منظمة حكومية دولية تتضمن أكبر الاقتصادات المتطورة في العالم، وهي فرنسا وألمانيا وإيطاليا واليابان والولايات المتحدة والمملكة المتحدة وكندا- لجنة دولية تُسمى مجموعة العمل المالي (FATF)، تهدف إلى محاربة غسل الأموال عالميًا، وتوسع مجال عملها حديثًا ليتضمن مكافحة تمويل الإرهاب. أصدرت الولايات المتحدة قانون السرية المصرفية عام 1970 الذي ألزم المؤسسات المالية إبلاغَ وزارة الخزينة عن تعاملات معينة -مثل التعاملات بمبلغ يفوق 10 آلاف دولار، وأي تعاملات أخرى تُعد مشبوهة- عبر تقرير النشاط المشبوه. يستخدم جهاز مكافحة الجرائم المالية المعلومات التي تزوّد البنوك بها وزارة الخزينة، وتُمكن مشاركتها مع محققين محليين أو هيئات دولية أو وحدات استخبارات مالية أجنبية.
من الأساليب الأخرى لغسيل الأموال:
الاستثمار في السلع -مثل الذهب والجواهر- التي يمكن نقلها بسهولة إلى مناطق أخرى تتمتع بقوانين مختلفة. الاستثمار في الممتلكات القيّمة، مثل العقارات، وبيعها سرًا. المقامرة. التزوير. الشركات الوهمية، أي شركات موجودة على الورق فقط. غسيل الأموال إلكترونيًا
غسيل الأموال ظاهرة قديمة، تطورت مع تطور الإنترنت. زادت عدة عوامل من صعوبة كشف تحويل الأموال غير القانوني، مثل بروز المؤسسات البنكية عبر الإنترنت وخدمات الدفع لمجهولي الهوية والتحويل من نظير إلى نظير (p2p) بواسطة الهواتف المحمولة. ويمثل استخدام الخوادم الفرعية وبرامج إخفاء الهوية المرحلة الثالثة من غسيل الأموال (مرحلة الدمج). فيمكن سحب الأموال أو تحويلها دون أثر لعنوان برتوكول الإنترنت IP address. تتضمن أحدث طرق غسل الأموال العملات الرقمية، مثل بيتكوين، وقد لا تكون مجهولة الهوية بنسبة 100%، لكن يزداد استخدامها في خطط الابتزاز وتجارة المخدرات وجرائم أخرى، لأن إخفاء الهوية باستخدامها أسهل من العملات التقليدية. لم تواكب قوانين مكافحة غسيل الأموال سرعة بروز هذه الجرائم الإلكترونية وتطورها، لأن معظم هذه القوانين ما زالت قائمة على كشف الأموال القذرة عبر المؤسسات البنكية التقليدية.
مما أدى ذلك لتغيير معاملتها معهم و تصبح أم قاسية و بعد ذلك تتوالى أحداث كثيرة كاصراعها مع الأبناء و اكتشاف أن زوجها قد تزوج عليها. و كان هذا المسلسل واحداً من اشهر مسلسلات كويتية للمخرج حسين الحليبي و للمؤلف على الدوحان. و بطولة كلاً من إلهام الفضالة و محمد العجيمي و هنادي الكندري و فاطمة الصفي و هيا الشعبي. 3- مسلسل حدود الشر
يتطرق هذا العمل الى الكثير من القضايا الاجتماعية وأثرها في الأسرة والخلافات بين الأبناء. و تدور أحداث المسلسل حول السيدة نعيمة الطيبة التي كانت تواجه متغيرات و مواقف وأحداث كثيرة في حياتها. حيث يتزوج زوجها امرأة تدعى فلاحة من البصرة و تأتي للعيش في منزلها وتنشأ بعد ذلك صراعات كثيرة بين الخير و الشر. و هذه المسلسل الدرامي يعتبر من افضل مسلسلات كويتية درامية للمخرج أحمد دعيبس و تأليف حياة الفهد. و كان أبطال هذا المسلسل الخليجي حياة الفهد و شيماء علي و هنادي الكندري و ميس كمر و هبة الدري. 4- مسلسل بين قلبين
إن هذا المسلسل الكويتي مقتبس من رواية بين قلبين للروائية الكويتية و الكاتبة المبدعة علياء الكاظمي. افضل مسلسل كويتي. لقد لاقى هذا المسلسل رواجاً كبيراً على مستوى العالم العربي لما يتمتع به من أحداث شيقة.
قائمة أفضل المسلسلات الخليجية في رمضان 2020 وقنوات عرضها. | وكالة ستيب الإخبارية
الجمعة 25/مارس/2022 - 01:11 م
خالد عبدالغفار
التقى الدكتور خالد عبدالغفار، وزير التعليم العالي والبحث العلمي، القائم بأعمال وزير الصحة والسكان، وزيرة الصحة الفلسطينية مي الكيلة على هامش اجتماع الدورة العادية الـ56 لمجلس وزراء الصحة العرب. وأكد الوزير تقديم كافة أوجه الدعم الفني في مختلف التخصصات الطبية لدولة فلسطين الشقيقة، في إطار تعزيز التعاون وتبادل الخبرات في القطاع الصحي، وانطلاقا من عمق وترابط العلاقات الثنائية بين البلدين. قائمة أفضل المسلسلات الخليجية في رمضان 2020 وقنوات عرضها. | وكالة ستيب الإخبارية. وأوضح حسام عبدالغفار، المتحدث الرسمي لوزارة الصحة والسكان، أن الدكتور خالد عبدالغفار أكد حرصه على تقديم الدعم اللازم للقطاع الصحي بدولة فلسطين، لضمان الارتقاء بمستوى الخدمات الطبية المقدمة للشعب الفلسطيني، بما يساهم في تحقيق أهداف مجلس وزراء الصحة العرب، بتحقيق الأمن الصحي للشعوب. وقال إن الوزير أكد أيضا تقديم كل الدعم للطلاب الفلسطينيين المقيمين على أرض الدولة المصرية، لافتًا إلى حرص الدولة المصرية على تحقيق التعاون المتبادل بين الدولتين في مجالات البحث العلمي، لبناء نظام صحي قوي وقادر على التصدي للأزمات والجوائح. وأضاف أن الوزير شدد على أهمية التعاون المتبادل وتوحيد الجهود بين الدول العربية في مجالات التصدي للأوبئة ومكافحة العدوى، خاصة خلال فترات الجوائح والأزمات، لضمان استمرار تقديم أفضل خدمات صحية، والارتقاء بالصحة العامة للمواطنين.
«عبدالغفار» يوجه بتقديم الدعم الفنى بمختلف التخصصات الطبية لفلسطين
أطلقت الشركة المنتجة لمسلسل "انحراف"، بطولة النجمة روجينا المقرر عرضه خلال الموسم الدرامي الرمضاني القادم، الأغنية الدعائية للمسلسل، من غناء النجم محمد محيي، وألحان عمرو مصطفى، عبر مواقع التواصل الاجتماعي والسوشيال ميديا المختلفة قبل أيام قليلة من طرح المسلسل الجديد. ونشر المخرج رؤوف عبد العزيز عبر حسابه الرسمي بموقع التواصل الاجتماعي "فيسبوك"، أغنية مسلسل "انحراف"، وعلق عليها قائلا:"اغنية مسلسل #انحراف، غناء النجم #محمد_محيى، كلمات: مصطفى ناصر، ألحان: عمرو مصطفى،#رمضان٢٠٢٢". ويعود المطرب محمد محيي، لغناء تترات مسلسلات رمضان 2022 من جديد بعد غياب دام حوالي 7 سنوات، من خلال تقديمه تتر مسلسل "انحراف". Licorice Pizza أفضل سيناريو وSUMMER OF SOUL أفضل وثائقي في BAFTA. واستعان رؤوف عبد العزيز، بمحيي للغناء بالمسلسل، لرغبته في تقديم تتر مميز للجمهور بصوت نجم كبير يحمل صوته طابع خاص يتناسب مع أحداث العمل التي تعبر عن الانحرافات والتوهان في السلوكيات والأخلاق. ويعد محمد محيي من المطربين النادر تواجدهم، خلال سباق رمضان بغناء تترات الأعمال الدرامية، وينتقى منها المميز. مسلسل "انحراف"، مأخوذ عن أحداث حقيقية، تدور في دراما تشويقية مليئة بالغموض حول عن إنحراف عدد من الشخصيات عن الطبيعة البشرية.
Licorice Pizza أفضل سيناريو وSummer Of Soul أفضل وثائقي في Bafta
من جانبها، وجهت وزيرة الصحة الفلسطينية الشكر للدكتور خالد عبدالغفار، على مجهوداته الدائمة في دعم القطاعات الصحية بالبلدان العربية، مثمنة دور الدولة المصرية في إمداد فلسطين بالأمصال، من خلال الشركة القابضة للمستحضرات الحيوية واللقاحات "فاكسيرا"، ومقترح القائم بعمل وزير الصحة تقديم دعم مالي إضافي لوزارة الصحة بدولة فلسطين والذي وافق عليه مجلس وزراء الصحة العرب بالإجماع. كما ثمنت الوزيرة دور الدولة المصرية في توطين الصناعات الدوائية واللقاحات، مما بعث الأمل لدى الدول العربية في الوصول للأمن الدوائي وسد احتياجاتها من الإنتاج المحلي.
تُقدّم الدراما الخليجية هذا العام مجموعة متنوعة ومميزة من الأعمال منها الكوميدي والاجتماعي والرومانسي.. وأليكم قائمة بأفضل المسلسلات الخليجية في رمضان 2020. المسلسلات الخليجية في رمضان المسلسلات الخليجية في رمضان: مسلسل أم هارون: من أفضل المسلسلات الخليجية في رمضان 2020, وتدور أحداث المسلسل حول سيدة كويتية مُسنة تتعرض للكثير من المتاعب بسبب ديانتها اليهودية. كادر العمل: اخراج: المخرج المصري محمد جمال العدل تاليف: الكاتب محمد شمس بطولة: حياة فهد – فاطمة الصفي – احمد الجسمي – محمد جابر – فخرية خميس – سعاد علي – عبد المحسن النمر. قنوات العرض: قناة أم بي سي MBC الساعة 11 ليلا. مسلسل جنة هلي تدور أحداث المسلسل حول ضرورة تماسك الأسرة رغم اختلاف الأجيال, فمهما كثرت المصاعب يبقى الحب والترابط هو السبيل الوحيد لعبور الأسرة الى بر الأمان ويعد المسلسل من أهم المسلسلات الخليجية في رمضان 2020 كادر العمل: اخراج: منير الزعبي تأليف: نوف المضف بطولة: سعاد العبدالله – ابراهيم الحربي – شيماء علي – لمياء طارق – أحمد الفرج. قنوات العرض: قناة أبو ظبي – الساعة 9 مساءا قناة الكويت. مسلسل في ذاكرة الظل تدور الأحداث في إطار اجتماعي عن صراع الأجيال في المجتمع الكويتي ويناقش المسلسل قضايا اجتماعية تتصل بالواقع الخليجي.