جيناك.. التصديق الالكتروني
غرفة الطائف وحرصاً على سلامة الجميع تطلق آلية بوابة الخدمات الالكترونية للمشتركين (التصديق الالكتروني)
جيناك
المزيد
Apr 28, 2020
البرنامج التدريبي الرمضاني
غرفة الطائف تقدم البرنامج التدريبي الرمضاني لريادة الأعمال بـ رؤية 2030.. (15 دورة تدريبية عن بعد خلال الفترة 5 - 19 رمضان
والحضور مجاني
هديتنا شهادة إضافية في "أساسيات ريادة الأعمال وفق رؤية 2030" لمن يحصل على 5 شهادات
للتسجيل عبر الرابط:
Apr 23, 2020
دورة التميز الوظيفي
غرفة الطائف تقدم دورة "التميُّز الوظيفي" للمدرب د. المدارس العالمية في المدينة المنورة - دليل مدارس السعودية. فهد العضياني الأحد 3 / 9 / 1441 هـ من 10 م - 1 ص أون لاين
للتسجيل:
Apr 16, 2020
الاشتراطات الصحية المعتمدة لمواقع"مساكن العمال"
الاشتراطات الصحية المعتمدة لمواقع "مساكن العمال" من لجنة (تنظيم سكن العمالة)
للإطلاع عليها من خلال الرابط:
أو المسح على الباركود في الصورة. Apr 01, 2020
هام لمقدمي خدمات التوصيل عبر المنصات الالكترونية
حملة براً بمكة
اذا كنت من أصحاب المهن الصغيرة أو الأسر المتأثرة من منع التجول بادر بالتسجيل للحصول على دعم حملة براً بمكة. على الرابط:
Mar 30, 2020
غرفة الطائف تتيح اصدار مشهد التنقل الكترونياً
غرفة الطائف تتيح إصدار مشهد التنقل الكترونياً للمنشآت المستثناة من قرار منع التجول وذلك عن طريق بوابة التصديق الالكتروني.
المدارس العالمية في المدينة المنورة - دليل مدارس السعودية
مدن أخرى
(4091)
الرياض (35)
خدماتنا
إضافة إلى عين الرياض
إضافة خبر
إضافة شركة
إضافة فعالية
إضافة تدريب
2008-2022 © وظايف. كوم - موقع وظائف الشرق الأوسط.
وفور صدور موافقة وزارة الصحة سأرسلها إلى كلّ الجهات الضامنة الرسمية الأخرى، على أمل أن توافق، لأن عكس ذلك يعني بروز مشكلة جديدة".
غسيل الأموال، ما هو، كيف يتم، إحصائيات، وتأثيره على الإقتصاد - يُضيف
[٢]
الآثار السلبيّة لغسل الأموال
تؤثر جريمة غسل الأموال سلباً على المجتمع والأنظمة الاقتصاديّة، ومن الممكن تلخيص هذا التأثير وفقاً للآتي: [٣]
ارتفاع المستوى العام للأسعار. تهديد الاستقرار المالي والمصرفي. الإضرار بسمعة الدولة، وخاصة المؤسسات المالية الدولية. يعيق غسل الأموال من قدرة السلطات على تنفيذ السياسات الاقتصادية. دعم انتشار جرائم أخرى؛ مثل الفساد السياسيّ، وتجارة المُخدرات بسبب ضمان عودة الأموال الناتجة عن هذه الجرائم للمُجرمين. توجيه الموارد نحو الاستثمارات غير المجدية على حساب المجدية منها والتي تسهم في التنمية. يؤثر غسل الأموال على الاقتصاد نتيجةً غياب عناصر الربح والمُنافسة، واستبدالهما بالجرائم الناتجة عن هذه الظاهرة. ضعف المُنافسة الشريفة نتيجة خسارة التجار، وبالتالي حدوث مُشكلات ماليّة. تدني أجور الأيدي العاملة وانتشار البطالة نتيجة عدم خلق فرص عمل حقيقية. غسيل الأموال، ما هو، كيف يتم، إحصائيات، وتأثيره على الإقتصاد - يُضيف. وجود خلل في توزيع الموارد والثروة في الاقتصاد. أهمية مكافحة ظاهرة غسل الأموال
فيما يلي بعض النقاط التي توضح أهمية مكافحة ظاهرة غسل الأموال: [٤]
تساعد على مكافحة الجرائم بجميع أنواعها. يسهم في سلامة الاقتصادات الوطنية والأنظمة المالية.
ما هي الاضرار المترتبة عن عملية غسيل الاموال ؟
غسيل -أو تبييض- الأموال، هو عملية غير قانونية تهدف إلى جعل الأموال المُنتَجة من النشاط الإجرامي -مثل تجارة المخدرات وتمويل الإرهاب- تبدو مُنتَجةً من مصادر شرعية. تُعد الأموال التي تصدر من نشاط إجرامي أموالًا قذرة، وعملية «الغسل» هي جعلها تبدو «نظيفة». إن غسيل الأموال جريمة قانونية خطيرة يرتكبها المجرمون سواءً أكانوا من أصحاب المهن المرموقة أم كانوا من مجرمي الشارع. تمتلك معظم الشركات المالية سياسات مكافحة غسيل الأموال بهدف اكتشاف هذا النشاط ومنعه. كيف يتم غسيل الأموال؟
إن غسيل الأموال ضرورة للمنظمات التي تريد استخدام الأموال غير القانونية على نحو فعال، فالتعامل بكميات كبيرة من الأموال غير القانونية أمر خطير وغير فعّال. يحتاج المجرمون إلى طريقة لإيداع أموالهم في مؤسسات مالية قانونية، ولا يستطيعون فعل ذلك إلا إذا كانت هذه الأموال تبدو ذات مصدر قانوني. ما هي الاضرار المترتبة عن عملية غسيل الاموال ؟. مهم: تُلزَم البنوكُ الإبلاغَ عن التعاملات المالية الكبيرة وغيرها من الأنشطة المشبوهة التي قد تكون من مؤشرات غسيل الأموال. عادةً، تتطلب عملية غسيل الأموال 3 مراحل:
مرحلة الإيداع (الإحلال): إدخال «الأموال القذرة» في النظام المالي القانوني، أي إيداعها في مؤسسة مالية.
هذا الاستخدام لحسابات مبعثرة على نطاق واسع لغسيل الأموال منتشر بشكل خاص في تلك الولايات القضائية التي لا تتعاون في تحقيقات مكافحة غسيل الأموال. في بعض الحالات ، قد يخفي الغاسل التحويلات على أنها مدفوعات للسلع أو الخدمات ، مما يعطيها مظهرًا شرعيًا. بعد أن نجح في معالجة أرباحه الإجرامية من خلال المرحلتين الأوليين ، ينقلها الغاسل إلى المرحلة الثالثة – التكامل – حيث تعود الأموال بالشكل المشروع. قد يختار الغاسل استثمار الأموال في العقارات أو الأصول الفاخرة أو المشاريع التجارية. أين يحدث غسيل الأموال؟
نظرًا لأن غسيل الأموال هو نتيجة لجميع الجرائم المدرة للربح تقريبًا ، فيمكن أن يحدث عمليًا في أي مكان في العالم. بشكل عام ، يميل غاسلوا الأموال إلى البحث عن البلدان أو القطاعات التي يوجد فيها خطر منخفض للكشف بسبب ضعف أو عدم فعالية برامج مكافحة غسيل الأموال. نظرًا لأن الهدف من غسيل الأموال هو إعادة الأموال غير المشروعة إلى الفرد الذي أنشأها ، فإن الغاسلين يفضلون عادةً نقل الأموال من خلال أنظمة مالية مستقرة. يمكن أيضًا أن يتركز نشاط غسيل الأموال جغرافيًا وفقًا للمرحلة التي وصلت إليها الأموال المغسولة، في مرحلة التنسيب ، على سبيل المثال ، عادة ما تتم معالجة الأموال بالقرب نسبيًا من النشاط الرئيسي وفي نفس البلد في كثير من الأحيان، ولكن ليس في جميع الأحوال بالطبع.