تصحيح مفاهيم: محاضرات لرفع الوعي و الحس الامني
تعريف جريمة غسل الاموال - غسيل الاموال
بقلم المحامي ياسر انقل
جريمة غسل الاموال: تعريف:
غسل الاموال هي تلك العاءدات اي الاموال التي يعتقد انها اموال لانشطة غير قانونية، فمتى ما ارتكبت جريمة و نتج عن ارتكابها اموال و ادخلت هذه الاموال في اي اعمال اخرى تعتبر غسيل او تنظيف او تبييض لانها محاولة لاصباغها صفة الشرعية. فاذا ما اختلس احدهم مبلغ المليار مثلا من الجنيهات و قام بانشاء شركة ما، كان لا بد من ان يكون له غرضين من هذه العملية الاول و هو محاولته لاخفاءه مصدر هذه الاموال المنهوبة و الثاني محاولته لاصباغها صفة الشرعية. و هنا نقول ان غسل الاموال جريمة لاحقة لجريمة سابقة، فالجريمة السابقة لا شك انها الاختلاس و الاحقة هي محاولة اصباغها صفة الشرعية اي الشركة.
- أول حكم من نوعه .. تعويض الضحايا من الأموال المغسولة ! - جريدة البشاير
- الشامل في جريمة غسيل الأموال.pdf - Google Drive
- آثار جريمة غسيل الأموال - المعهد
- فرن غاز تومسون 60*90 ايطالي 5 شعلة حوامل زهر – T95BBGSB/FS – متجر ميجا للأجهزة الكهربائية والمنزلية
- فرن غاز كرفت 60×90 امان كامل استيل ايطالي (CUCINA) – CCB9060FSE – متجر ميجا للأجهزة الكهربائية والمنزلية
أول حكم من نوعه .. تعويض الضحايا من الأموال المغسولة ! - جريدة البشاير
ورأت المحكمة مراعاة حقوق المجني عليهم حسني النية عند تنفيذ عقوبة مصادرة الأموال محل جريمة غسل الأموال، وذلك على النحو المبين بالمنطوق.
حذرت النيابة العامة من استغلال جانب التبرعات الخيرية وتداعيات العمل الإنساني، في دعوات لا تتمتع بالموثوقية لجمع أموال التبرعات بقصد التموية وإخفاء أموال غير مشروعة وغسلها تحت غطاء العمل الخيري، مشددة على أنه تُقصر الإغاثة والأعمال الإنسانية على الجهات الرسمية المختصة بذلك نظاماً. وأوضحت النيابة أنه يعد مرتكباً لجريمة غسل أموال كل من قام بالأفعال التالية:
- تحويل أموال أو نقلها أو إجراء أي عملية بها مع علمه بأنها من متحصلات جريمة، لأجل إخفاء المصدر غير المشروع لتلك الأموال أو تمويهه، أو لأجل مساعدة أي شخص متورط في ارتكاب الجريمة الأصلية التي تحصلت منها تلك الأموال للإفلات من عواقب ارتكابها. - اكتساب أموال أو حيازتها أو استخدامها، مع علمه بأنها من متحصلات جريمة أو مصدر غير مشروع. - إخفاء أو تمويه طبيعة الأموال، أو مصدرها أو حركتها أو ملكيتها أو مكانها أو طريقة التصرف بها أو الحقوق المرتبطة بها، مع علمه بأنها من متحصلات جريمة. - الشروع في ارتكاب أي من الأفعال المنصوص عليها في الفقرات (1، 2، 3) من المادة الثانية من نظام مكافحة غسل الأموال، أو الاشتراك في ارتكابها بطريق الاتفاق أو تأمين المساعدة أو التحريض أو تقديم المشورة أو التوجيه أو النصح أو التسهيل أو التواطؤ أو التستر أو التآمر.
الشامل في جريمة غسيل الأموال.Pdf - Google Drive
غسيل الأموال جريمة أفرزها عصر الاقتصاد الرقمي، وغسيل الأموال له صلة بالمال الحرام، وللإسلام منهجه في التعامل بالمال الحرام، فحرم ابتداء كل كسب ينشأ عن حرام، والحرام لا يملك، ويجب التخلص من المال الحرام، يقول الدكتور حسين شحاته في تعامل الشريعة الإسلامية مع ما يعرف بغسيل الأموال، وهذا نص كلامه
ظاهرة غسيل الأموال المكتسبة من حرام:
أعظم خطر يهدد حياة الأمم والشعوب هو استشراء الفواحش ما ظهر منها وما بطن، وكذلك الفساد الجلي والخفي ومن صوره المعاصرة في مجال المال والاقتصاد ما يسمى بغسيل الأموال القذرة المكتسبة بدون حق. ولقد أثيرت العديد من التساؤلات حول حكم الإسلام في مسألة غسيل الأموال القذرة وسبل التخلص منها، ولقد عقدت مؤتمرات ونظمت ندوات في كثير من بلدان العالم حول هذا الموضوع([1])، كما قامت جامعة الأزهر الشريف بتنظيم عدة حلقات نقاشية حول نفس الموضوع بعنوان [ التوبة من المال الحرام]([2]). معنى غسيل الأموال المكتسبة من حرام:
يرى الدكتور حمدي عبد العظيم في كتابه القيم: [غسيل الأموال في مصر والعالم الإسلامى] أن إشكالية عمليات غسيل الأموال تتم من خلال تصرفات أو معاملات يترتب عليها اختفاء الصفة أو انتفاء الصلة بالمصدر غير المشروع لهذه الأموال والتى تأخذ دورتها العادية في تيار الدخل القومي بعد ذلك([3]).
تعد جريمة غسيل أو تبييض الأموال من التحديات التي لا تواجه حكومة بعينها بل العالم أجمع نظراً لتشعب أنشطة أصاحب الأموال القذرة التي يريدون دمجها داخل اطار قانوني يمنع مطاردتهم ويضفي شرعية على تعاملاتهم. ويمكن اعتبار غسيل الأموال افراز طبيعي لهيمنة عصر الرأسمالية مع الرغبة في تعظيم الربح أياً كانت الوسيلة، وهو ما يخلخل البنيان الاقتصادي ويؤثر سلباً على التوزيع العادل للثروات، فيما تعد سويسرا القبلة الأولى لهذه العمليات نظرا لشهرتها في ادارة الثروات حول العالم. وبحسب تقرير لـ"رويترز" فإن عام 2011 كان استثنائيا لسويسرا مع انطلاق ما يسمى "ثورات الربيع العربي" وهروب الأموال، حيث تلقى مكتب مكافحة غسيل الأموال السويسرية 1625 تقريرا عن عمليات "غسيل" تجاوزت قيمتها مجتمعة ثلاثة مليارات فرنك. نبذة تاريخية
يمكن تعريف غسيل الأموال على أنها جريمة تتمثل في تغيير صفة الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة مثل تجارة مخدرات، رق، دعارة، فساد سياسي، رشاوي، تجارة سلاح، تجارة عملات، تهرب ضريبي وغيرها وتحويلها من أموال قذرة إلى مشروعة عن طريق سلسلة من التحويلات المالية والنقدية. هذه العملية تنطوي على اجراءات لطمس واخفاء المصادر الفعلية للأموال المشبوهة ليكون من الصعب بمكان اكتشاف هويتها الأصلية ودمجها داخل الاقتصاد بممارسة أنشطة وأعمال مسموح بها.
آثار جريمة غسيل الأموال - المعهد
(1) د. حمدي عبد العظيم ، [غسيل الأموال في مصر والعالم الإسلامي] ، الناشر المؤلف ، الطبعة الأولى 1997
(2) جامعة الأزهر ، مركز صالح عبد الله كامل ، حلقات نقاشية حول: التوبة من المال الحرام ، سبتمبر 1999م
ـ لواء عصام الترساوى ، [ غسيل الأموال]، ملحق الأهرام الاقتصادي ، 29/5/1995م. ـ د. محمود عبد الفضيل ، جيهان دياب، [ أبعاد ومكونات الاقتصاد الخفي وحركة الأموال السوداء فى الاقتصاد المصرى] ، مجلة مصر المعاصرة العدد 400/أبريل 1985م. (3) د. حمدى عبد العظيم ، [غسيل الأموال فى مصر والعالم الإسلامى] ، مرجع سابق ، صفحة 5. (4) مركز صالح عبد الله كامل ، جامعة الأزهر ، سبتمبر 1999م. (5) محمد عبد الحليم عمر ، [ التوبة من المال الحرام]، ورقة عمل مقدمة إلى الحلقة النقاشية – مركز صالح عبد الله كامل – جامعة الأزهر ، سبتمبر 99، صفحة 4. (6) د. محمد عبد الحليم عمر ، " مرجع سابق " ، صفحة 10-11، بتصرف. (7) د. يوسف القرضاوى ، [ فتاوى معاصرة] ، جـ2 ، صفحة 411-412.
آثار جريمة غسيل الأموال
إن نجاح عملية غسيل الأموال واستكمال مراحلها المختلفة، يعني تمكين الجناة وعصابات الجريمة المنظمة من قطف ثمار جرائمهم واستفادتهم بصورة تبدو مشروعة من هذه الأموال، مما يعني استمرار الجريمة بشتى أشكالها وأنواعها، مما ينجم عنه تداعيات وأضرار شاملة على الاقتصاد الوطني والعالمي، إضافة إلى عدد من الآثار السلبية على المستويين الاقتصادي والاجتماعي [1].
مميزات الفرن فرن بلت إن به شواية غاز، ولونه أبيض مطلي بالمينا لسهولة التنظيف. كذلك الفرن به خاصية الإشعال الذاتي، ويمكن إزالة الباب لتنظيف بكل سهولة. كما تم تزويد الفرن بساعة للتنبيه. الفرن مزود بجريل يوفر الوقت والجهد أثناء الاستخدام. الفرن يعمل وهو مقفول لضمان الأمان أثناء التشغيل. أيضًا به مروحة تبريد لتوزيع الحرارة داخل الفرن وضمان طهي جيد. سعة الفرن 73 لتر. اشتري الآن! أفضل فرن غاز ايطالي فرن جبسون موديل GNGJ90JGWC فرن بمقاس 90 × 60، به رؤوس غاظ سوداء مطلية بالمينا لمنع الصدأ والتآكل، يأتي بتصميم مميز، ويعمل بأمان كامل، حيث يفصل إمدادات الغاز عند فشل الإشعال. الموقد يعمل بكفاءة عالية لمساعدة ربات البيوت على الطهي بكل سهولة وضمان طهي جيد دون أن يحترق الأكل أو أن يكون الطعام غير مستوي جيدًا. يأتي الفرن بسعة 90 × 60 والموقد به خمس عيون، فهو كبير يمكنك طهي عليه أكلات كثيرة في الوقت نفسه. مميزات الفرن مزود بخاصية ضبط اللهب والإشعال الذاتي. كما أن به خاصية أمان لغلق الغاز في حال فشل الإشعال. سعته كبيرة تصل إلى 110 لتر، ويمكن طهي الكثير من الأطباق في الوقت نفسه. أيضًا به شواية تعمل بكفاءة، وبه إضاءة داخلية لتتمكني من رؤية الطعام داخل الفرن.
فرن غاز تومسون 60*90 ايطالي 5 شعلة حوامل زهر – T95Bbgsb/Fs – متجر ميجا للأجهزة الكهربائية والمنزلية
أالموديل: MGW626RR
الضمان: سنتان
صناعة: ايطالي
اللون: استيل
يشمل التركيب
عدد الشعلات: 6 شعلات غاز
امان تام, اشعال ذاتي ( من لمسة واحدة)
حجم الفرن: 140 لتر
اداة الشواء قابلة للدوران
اكبر فرن غاز متعدد الوظائف مزود بمروحتين توزيع الحرارة
تجويف الفرن مطلي بمادة التيتانيوم مقاومة للصدا
باب الفرن الداخلي مصنوع من الزجاج بالكامل
معلومات إضافية: 1- قواعد القدور مصنوعة من زهر الحديد 2- سهل التنظيف, مؤقت 3- لمسة آمنة (زجاج باب الفرن مزدوج) 4- تشغيل الفرن والشواية معاً والباب مغلق 5- شواية غاز كبيرة & سيخ للشواء 6- ترموستات في الفرن, ضوئيين في الفرن 7- مروحة تبريد 8- درج تخزين
مواصفات أكثر
فرن غاز كرفت 60×90 امان كامل استيل ايطالي (Cucina) – Ccb9060Fse – متجر ميجا للأجهزة الكهربائية والمنزلية
أيضًا يأتي الفرن بخمس شعلات، ويعطيك نتائج طهي مبهرة، فالفرن يوزع الحرارة بشكل جيد، ويمكنك من الطهي ببراعة. مميزات الفرن الفرن يأتي بأربع عيون أو شعلات عمودية اللهب، وشعلة ثلاثية اللهب في الوسط. الفرن به إشعال ذاتي، يمكنك تشغيله بلمسة واحدة. أيضًا يتميز بخاصية الأمان إذا لم تتمكني من تشغيله. به أرجل معدنية و2 منهم من العجل لسهولة الحركة، ولكنه لا ينزلق منك. كذلك الشبك مصنوع من الحديد الصلب المقاوم للصدأ. أيضًا الفرن مجهز بمروحة حتى يتم توزيع الحرارة جيدًا. يمكن استخدام الشواية بشكل منفصل، وباب الفرن مغلق. كما يأتي الفرن بخاصية الأمان أثناء الإشعال الذاتي. باب الفرن مصنوع من زجاج ثلاثي قوي ومتين، وبه تجويف داخلي مطلي. اشتري الآن! أفضل أنواع الأفران الإيطالية فرن البا موديل 51 X-109 الفرن يأتي بمقاس 90 سم، وهو إصدار 51 X-109، به إضاءة ومصنوع من الاستيل، ما يميزه التصميم الأنيق واللمسة العصرية التي به، فهو سيبدو كقطعة ديكور في مطبخك. أيضًا يوفر لك فرن ألبا الأمان الكامل حيث يمكن استخدامه دون قلق على الطعام، أو قلق على سلامتك الشخصية. كذلك الفرن بها شواية تحمر الطعام من الخارج، ولكن تحافظ على أن يكون الطعام طري ولذيل من الداخل، لذا يمكنك طبخ أشهى المأكولات من خلاله.
الموصفات:
1- أمان كامل. 2- مقاس الفرن 90*60 سم. 3- عدد العيون: 5. 4- 6 مفاتيح للتحكم. 5- أقدام الفرن ثابتة ومتينة وضد الإنزلاق. 6- يتميز بخاصية الإشعال ذاتي. الضمان:
ضمان سنتين شامل. بلد الصنع:
صنع في ايطاليا.