مفهوم المحافظ الاستثمارية واحد من المفاهيم الاقتصادية الشائعة في عالم المال والأعمال، والذي يسعى الكثيرين إلى التعرف إليه عن قرب في سبيل أن يكونوا أكثر دراية بالمفاهيم الاستثمارية المختلفة التي تمكنهم من الاستثمار في السوق بالشكل الصحيح، مع ضمان حماية رأس المال وتحقيق عوائد وأرباح جيدة منه. لذلك في هذا الموضوع سنلقي نظرة عن قرب حول مصطلح محفظة استثمارية وما المقصود فيه؟ وما هي أنواع المحافظ؟ وما آلية عملها وإنشائها؟ وكيف يتم إدارتها؟ ليتعرف القراء على هذا الشكل من الاستثمارات وما الذي يمكن تحقيقه من وراءها. ما المقصود بـ محفظة استثمارية إذن؟
يقصد بالمحفظة الاستثمارية ما يملكه فرد أو مجموعة أفراد أو مؤسسة أو مجموعة مؤسسات من أسهم وسندات استثمارية والتي قد تكون في مشاريع وشركات مختلفة، أي هي الحالة التي يتم فيها توزيع رأس المال على عدد من الاستثمارات وتجنب استثمارها في مشروع أو شكل واحد تجنبًا للمخاطر التي قد تنتج عن وضع كامل رأس المال في مشروع واحد، والذي بخسارته قد يؤدي إلى خسارة كل رأس المال، أما في المحفظة الاستثمارية يكون رأس المال موزع على عدد من الأصول وبالتالي بخسارة أي منها لا يؤدي ذلك لخسارة كامل رأس المال.
ماهو معنى محفظة استثمارية؟
-
- مفهوم المحفظة الإستثمارية: هي أداة مركبة من أدوات الإستثمار, تتكون من أصلين أو أكثر و تخضع لأداة شخص مسؤول عنها يسمى مدير المحفظة, الذي يكون مالكا لها أو مأجورًا فقط. ماهو معنى محفظة استثمارية؟. و تتنوع المحافظ حسب أصولها إلى ثلاث أنواع: - المحافظ ذات الأصول المالية - المحفظة ذات الأصول الحقيقية - المحافظ ذات الأصول المختلطة, و هو النوع الغالب
إختيار المحفظة ذات المخاطرة الأقل في حالة تساوي العائد. 2- إختيار المحفظة ذات العائد الأعلى في حالة تساوي درجة المخاطرة. 3- إختيار
المحفظة ذات الأعلى عائد و الأقل مخاطرة في باقي الحالات. و لبناء محفظة مثلى, لا بدّ من معرفة منحنى المحافظ المثلى أو الذي يرسم عن طريق تحليل العلاقة بين العائد و المخاطرة
مخاطر عدم تنوعها تزيد من درجة المخاطرة وعدم معرفة بمنحنى المحافظ الاستثمارية وعدم القدرة على تحليل العلاقة بين العائد والمخاطرة.
المحفظة الاستثمارية: سبيلك إلى تحقيق أهدافك المالية - منصة ابدأ العقارية
إذا أردت أن تستثمر في صندوقًا معيَّنًا فيمكنك أن تنظر في موقعهم الإلكتروني وتقرأ عن أدائهم. وإذا وجدتهم رؤيتهم تتلائم مع الأهداف التي تريد تحقيقها، فيمكنك أن تتواصل معاهم مباشرة وتبدأ في الاستثمار معهم. صناديق المؤشرات المتداولة ETFs
يمكنك امتلاك أسهم في صناديق المؤشرات المتداولة كما تفعل مع أسهم الشركات تمامًا. لكن الفرق بينهما أن سهمك في الصندوق سيكون سهمًا في محفظة لا سهمًا في شركة مُدرجة. وتتميز صناديق المؤشرات المتداولة بفاعليتها الاقتصادية وسهلة توفر السيولة وتنوع استثماراتها، مما يجعلها خيارًا جيدًا من اختيارات محفظتك الاستثمارية. شرح معنى "محفظة استثمارية" (Investment Portfolio) - دليل مصطلحات هارفارد بزنس ريفيو. ٥- حلِّل أداء محفظتك الاستثمارية وأعِد التوازن إليها
لأن العوامل التي يعتمد عليها توزيع محفظتك الاستثمارية تتغير دائمًا، ينبغي عليك أن تقوِّم مكونات المحفظة وفقًا لما طرأ عليها من تغيير. مثلًا مع تقدم الوقت وانخفاض درجة تحملك للمخاطرة ستحتاج إلى تعديل التوزيع من أجل أن يلائم تلك الظروف. وبالإضافة إلى تغير عوامل توزيع المحفظة، فكذلك يتغير أداء الاستثمارات فيها وربما تزيد نسبة استثمار معين أو تقل بشكل يعرِّض محفظتك للخطر؛ من أجل ذلك تكون المتابعة والتحليل الدوري للمحفظة الاستثمارية شيء في غاية الأهمية.
شرح معنى &Quot;محفظة استثمارية&Quot; (Investment Portfolio) - دليل مصطلحات هارفارد بزنس ريفيو
الأسهم
يعتبر هذا المكون من أكثر الأصول المستخدمة في المحافظ الاستثمارية، والسهم يمثل جزء أو حصة من شركة ما، ويعتبر المستثمر مالكاً لجزء من الشركة على حسب عدد الأسهم التي يمتلكها في المحفظة الاستثمارية الخاصة به، أما عن أهم مميزات الأسهم التي تجعلها مفضلة, أن الاستثمار يعود بالنفع عند توزيع الأرباح التي تقسمها الشركة على المساهمين، وأيضاً زيادة الأرباح ونمو رأس المال مع نمو ونجاح الشركة. 2. السندات
أوراق تمثل قيمة معينة تقوم الشركة ببيعها للمستثمر في إطار استثثمار المال في تمويل الشركة وتوسعها، وتلتزم الشركة بإرجاع قيمة السندات بعد مدة محددة مع قيمة الفائدة، بالإضافة إلى أنها تتداول بأسواق المال مثل الأسهم، فإذا زادت قيمة السند انخفض العائد عليه والعكس صحيح. 3. الاستثمارات البديلة:
يعتبر هذا النوع من الاستثمارات أقل الأنواع استخداماً في التداول من بين الأسهم والسندات، ويمثل أصول استثمارية قابلة للنمو مثل العملات والعقارات، المعادن الثمينة، النفط والطاقة وغيرها من الأصول. مزايا المحفظة الاستثمارية
1. التنويع في الاستثمار: يحقق القاعدة الاستثمارية التي تقول (لا تضع كل البيض في سلة واحدة)، ذلك ما يسمح للمستثمر بأن يوزع رأس ماله على أكثر من أداة مالية بنسب متفاوتة حيث يعتبر أسلوب لإدارة المخاطر، لأن اختلاف أصول المحفظة يعتبر عنصر مهم في تقليل المخاطر، ويزيد من تحقيق العائد المستهدف.
ما هي المحافظ الاستثمارية| وكيف يمكن إدارتها؟ | Immfx
ومن أهم أنواع هذه الأصول ما يأتي:
الأسهم
المكون الأكثر استخداما في المحافظ الاستثمارية هو الأسهم، والذي يمثل حصة أو جزء من شركة ما، ويعد مالك هذا النوع من الأصول مالك لجزء من الشركة حسب عدد الأسهم التي يمتلكها في محفظته الاستثمارية. يفضل معظم المستثمرين هذا النوع من الأوراق المالية لإضافته لمحفظته لما توفره لهم من مميزات، مثل توزيعات الأرباح التي تقوم بها الشركة على المساهمين، بالإضافة لنمو رأس مال صاحب السهم مع نمو الشركة وتوسعها. السندات
السندات هي بمثابة ديون تطرحها الشركات والحكومات في سوق السندات ويكون لها أجل استحقاق، السندات التي يمكن الاستثمار فيها، فعندما يشتري المستثمر احد هذه السندات فإنه يقرض الشركة او الحكومة المالكة لها والتي بدورها تعيد قيمة السندات المستحقة للمستثمر مع قيمة الفائدة. وعند مقارنة هذا النوع من الاستثمار مع الاستثمار في الأسهم من حيث المخاطرة، فإن الاستثمار في الأسهم أكثر خطورة بسبب تقلبات أسعارها، وتقتصر خطورة السندات على تخلف الدول او الشركات في سداد ديونها في ميعاد الاستحقاق، وفي نفس الوقت تقدم عوائد أقل عائد من الأسهم. الاستثمارات البديلة
هذا النوع من الاستثمارات يمثل أصول قابلة للنمو مثل الذهب والنفط المعادن الثمينة، والعملات والعقارات، وغيرها من الاصول، وهذا النوع من الاستثمارات هو الأقل تداولا وانتشارا بين المستثمرين عند مقارنته مع السندات والأسهم.
ويعتمد النجاح في بناء محفظة استثمارية مختلطة ناجحة على التوازن بين الأصول الاستثمارية التي تهدف إلى الربح والأصول التي تهدف إلى تحقيق العوائد العالية. نصائح لتكوين محفظة استثمارية ناجحة
١- وازن بين الأفق الزمني للاستثمار ودرجة تحمل المخاطر
عليك أن تستفيد من العلاقة بين مدة استثمارك ودرجة مخاطر الاستثمارات التي ستضع أموالك فيها. فإنك إذا بدأت استثمارك بالربط بين هذه العناصر الهامة ووجدت لها شكلًا يناسب أهدافك، فقد بدأت رحلتك الاستثمارية بأفضل خطوة ممكنة. ٢- نوِّع استثماراتك
لا يخلو دليل استثماري من هذه النصيحة. وهذا إن دلَّ على شيء فإنما يدل على أهميتها. اختر الأصول الاستثمارية التي ستحتويها محفظتك بعناية وقوِّم عناصرها وفق أهدافك التي تطمح إلى تحقيقها ولا تضع بيضك كله في سلة واحدة. ٣- الوقت في السوق أهم من توقيت السوق
الوقت الذي ستمتلك فيه أي أصل استثماري أهم من توقيت دخولك السوق أو خروجك منه. تلك نصيحة قديمة جدًا أعادها علينا كثير من المستثمرين الناجحين مثل وارن بافيت. والحكمة المستفادة من هذه النصيحة أن تعلم أن نمو رأس مالك لن يتأثر كثيرًا بتوقيت معين، بل طول المدة التي تمتلك فيها هذه الأصول هي التي يكون لها تأثير كبير.
"كلمتان خفيفتان على اللسان، ثقيلتان في الميزان، حبيبتان إلى الرحمن: سبحان الله وبحمده ، سبحان الله العظيم". "من قال: سبحان الله وبحمده، في يوم مائة مرة، حطت خطاياه وإن كانت مثل زبد البحر". "أنَّ رسولَ اللهِ صلَّى اللهُ عليه وسلَّمَ سُئِلَ: أيُّ الكلامِ أفضلُ ؟ قال " ما اصطفى اللهُ لملائكته أو لعبادِه: سبحان اللهِ وبحمدِه". صيغ التسبيح المضافة إلى سبحان الله وبحمده "أنَّ النبيَّ صلَّى اللهُ عليه وسلَّمَ خرج من عندِها[5] بُكرةً حين صلى الصبحَ ، وهي في مسجدِها. ثم رجع بعد أن أَضحَى ، وهي جالسةٌ. فقال " ما زلتُ على الحالِ التي فارقتُكِ عليها ؟ " قالت: نعم. قال النبيُّ صلَّى اللهُ عليه وسلَّمَ " لقد قلتُ بعدكِ أربعَ كلماتٍ، ثلاثَ مراتٍ. لو وُزِنَتْ بما قلتِ منذُ اليومَ لوزَنَتهنَّ: سبحان اللهِ وبحمدِه، عددَ خلقِه ورضَا نفسِه وزِنَةِ عرشِه ومِدادَ كلماتِه ". حديث: من قال سبحان الله وبحمده في يوم مائة مرة. "ألا أخبرُك بأحبِّ الكلامِ إلى اللهِ؟ قلتُ: يا رسولَ اللهِ! أخبرني بأحبِّ الكلامِ إلى اللهِ. فقال: إن أحبَّ الكلامِ إلى اللهِ، سبحانَ اللهِ وبحمدِه". "من قال، حين يصبحُ وحين يمسي: سبحانَ اللهِ وبحمدِه، مائةَ مرةٍ، لم يأتِ أحدٌ، يومَ القيامةِ ، بأفضلِ مما جاء به.
حديث: من قال سبحان الله وبحمده في يوم مائة مرة
جاء في الحديث الصحيح في فضل التسبيح أنها كلمةٌ تُغرس بها نخلة في الجنة. فعن جابر رضي الله تعالى عنه أن النبي صلى الله عليه وسلم قال: «مَنْ قَالَ: سُبْحَانَ اللهِ العَظِيمِ وَبِحَمْدِهِ، غُرِسَتْ لَهُ نَخْلَةٌ فِي الجَنَّةِ» رواه الترمذي وقال: هذا حديث حسن صحيح غريب، لا نعرفه إلا من حديث أبي الزبير عن جابر، وقال المنذري: إسناده جيد، وحسنه الحافظ ابن حجر في (نتائج الأفكار)، وصححه الألباني في (السلسلة الصحيحة). بسم الله، والحمد لله، والصلاة والسلام على رسول الله صلى الله عليه وسلم وعلى آله وصحبه أجمعين ومن اتبعه بإحسان إلى يوم الدين. اغرس مليون نخلة في الجنة - طريق الإسلام. فعن جابر رضي الله تعالى عنه أن النبي صلى الله عليه وسلم قال: « مَنْ قَالَ: سُبْحَانَ اللهِ العَظِيمِ وَبِحَمْدِهِ، غُرِسَتْ لَهُ نَخْلَةٌ فِي الجَنَّةِ » رواه الترمذي وقال: هذا حديث حسن صحيح غريب، لا نعرفه إلا من حديث أبي الزبير عن جابر ، وقال المنذري: إسناده جيد ، وحسنه الحافظ ابن حجر في (نتائج الأفكار)، وصححه الألباني في (السلسلة الصحيحة).
اغرس مليون نخلة في الجنة - طريق الإسلام
(رقم طبعة با وزير: ٨٢٨), (حب) ٨٣١ [قال الألباني]: صحيح: ق. - أَخْبَرَنَا عَزُّوزُ بْنُ إِسْحَاقَ الْعَابِدُ بِطَرَسُوسَ، قَالَ: حَدَّثَنَا الْعَبَّاسُ بْنُ يَزِيدَ الْبَحْرَانِيُّ، قَالَ: حَدَّثَنَا ابْنُ فُضَيْلٍ، قَالَ: أَخْبَرَنَا عُمَارَةُ بْنُ الْقَعْقَاعِ، عَنْ أَبِي زُرْعَةَ، عَنْ أَبِي هُرَيْرَةَ، قَالَ: قَالَ رَسُولُ اللَّهِ صَلَّى اللَّهُ عَلَيْهِ وَسَلَّمَ: "كَلِمَتَانِ خَفِيفَتَانِ عَلَى اللِّسَانِ، ثَقِيلَتَانِ فِي الْمِيزَانِ: سُبْحَانَ اللَّهِ وَبِحَمْدِهِ، سُبْحَانَ اللَّهِ الْعَظِيمِ". [رقم طبعة با وزير] = (٨٣٨), (حب) ٨٤١ [قال الألباني]: صحيح - مضى (٨٢٨).
وكلما أكثر المسلم من الذكر والطاعة زاده الله تعالى من فضله، وفضل الله تعالى واسع وكبير، لا يحصيه أحد، فعن أبي سعيد الخدري رضي الله تعالى عنه أن النبي صلى الله عليه وسلم قال: « ما من مسلم يدعو بدعوة ليس فيها إثم ولا قطيعة رحم إلا أعطاه الله بها إحدى ثلاث إما أن يعجل له دعوته وإما أن يدخرها في الآخرة وإما أن يصرف عنه من السوء مثلها قالوا إذاً نُكثِر؟ قال: الله أكثر » (الترمذي). والله تعالى أعلى وأعلم والحمد لله رب العالمين والصلاة والسلام على سيدنا محمد صلى الله عليه وسلم وعلى آله وصحبه أجمعين. 333
7
199, 204