تصحيح مفاهيم: محاضرات لرفع الوعي و الحس الامني
تعريف جريمة غسل الاموال - غسيل الاموال
بقلم المحامي ياسر انقل
جريمة غسل الاموال: تعريف:
غسل الاموال هي تلك العاءدات اي الاموال التي يعتقد انها اموال لانشطة غير قانونية، فمتى ما ارتكبت جريمة و نتج عن ارتكابها اموال و ادخلت هذه الاموال في اي اعمال اخرى تعتبر غسيل او تنظيف او تبييض لانها محاولة لاصباغها صفة الشرعية. فاذا ما اختلس احدهم مبلغ المليار مثلا من الجنيهات و قام بانشاء شركة ما، كان لا بد من ان يكون له غرضين من هذه العملية الاول و هو محاولته لاخفاءه مصدر هذه الاموال المنهوبة و الثاني محاولته لاصباغها صفة الشرعية. و هنا نقول ان غسل الاموال جريمة لاحقة لجريمة سابقة، فالجريمة السابقة لا شك انها الاختلاس و الاحقة هي محاولة اصباغها صفة الشرعية اي الشركة.
- كيف نشأت عمليات "غسيل الأموال؟ وكيف تتم؟ وما آثارها على الاقتصاد؟
- تعريف جريمة غسل الاموال - ما هوغسيل الاموال ؟
- آثار جريمة غسيل الأموال - المعهد
- عاجل الرياض سان
- عاجل الرياض الان مباشر
- عاجل الرياض الان الحياة الاجتماعية في
كيف نشأت عمليات &Quot;غسيل الأموال؟ وكيف تتم؟ وما آثارها على الاقتصاد؟
حذرت النيابة العامة من استغلال جانب التبرعات الخيرية وتداعيات العمل الإنساني، في دعوات لا تتمتع بالموثوقية لجمع أموال التبرعات بقصد التموية وإخفاء أموال غير مشروعة وغسلها تحت غطاء العمل الخيري، مشددة على أنه تُقصر الإغاثة والأعمال الإنسانية على الجهات الرسمية المختصة بذلك نظاماً. جريمة غسل الاموال في التشريع المغربي. وأوضحت النيابة أنه يعد مرتكباً لجريمة غسل أموال كل من قام بالأفعال التالية:
- تحويل أموال أو نقلها أو إجراء أي عملية بها مع علمه بأنها من متحصلات جريمة، لأجل إخفاء المصدر غير المشروع لتلك الأموال أو تمويهه، أو لأجل مساعدة أي شخص متورط في ارتكاب الجريمة الأصلية التي تحصلت منها تلك الأموال للإفلات من عواقب ارتكابها. - اكتساب أموال أو حيازتها أو استخدامها، مع علمه بأنها من متحصلات جريمة أو مصدر غير مشروع. - إخفاء أو تمويه طبيعة الأموال، أو مصدرها أو حركتها أو ملكيتها أو مكانها أو طريقة التصرف بها أو الحقوق المرتبطة بها، مع علمه بأنها من متحصلات جريمة. - الشروع في ارتكاب أي من الأفعال المنصوص عليها في الفقرات (1، 2، 3) من المادة الثانية من نظام مكافحة غسل الأموال، أو الاشتراك في ارتكابها بطريق الاتفاق أو تأمين المساعدة أو التحريض أو تقديم المشورة أو التوجيه أو النصح أو التسهيل أو التواطؤ أو التستر أو التآمر.
تعريف جريمة غسل الاموال - ما هوغسيل الاموال ؟
وتشير بعض الدراسات إلى أن مصطلح "غسيل الأموال" جاء من العمليات التي قام بها بعض أعضاء المافيا في عشرينيات القرن الماضي بشراء غسالات اتوماتيكية تقبل العملات المعدنية ذات الفئة الصغيرة كأجر لغسل الملابس، وفي نهاية كل يوم يجري اضافة جزء من مردود تجارة المخدرات على ايراد تلك الغسالات كي تبعد الشبهة عنهم. تعريف جريمة غسل الاموال - ما هوغسيل الاموال ؟. كانت المافيا تجني أرباحاً طائلة من تجارة المخدرات بفئات صغيرة من العملات المعدنية وكانت في حاجة إلى تلك الحيلة لإيجاد سبيل لوضع الأموال في البنوك. لكن بعض الآراء ترى أن فضيحة "ووترجيت" الشهيرة التي اجتاحت الولايات المتحدة في سبعينيات القرن العشرين بعد نشر صحيفة"واشنطن بوست" تفاصيل عنها والتي أطاحت بالرئيس "ريتشارد نيسكون" أثبتت بما لا يدع مجالا للشك ضرورة تتبع المسارات المتعددة لعوائد أموال تلك الفضيحة لمعرفة المرتكبين الأصليين، وتأصيل مصطلح غسيل الأموال في الأذهان لمكافحته. بالطبع فإن "آل كابوني" المثال الأبرز في عشرينيات وثلاثينيات القرن الماضي على غسيل الأموال رغم أنه في الأساس سجن مدى الحياه بسبب التهرب الضريبي، حيث لم يكن "غسيل الأموال" معروفا بعد، ومع التدقيق في تقصي الحقائق وجمع الأدلة اتضح ما يشير إلى اخفاء أموال تهريب وتجارة غير قانونية بشكل غير مشروع، فيما تحول الرجل إلى أسطورة من أساطير المافيا.
آثار جريمة غسيل الأموال - المعهد
(1) د. حمدي عبد العظيم ، [غسيل الأموال في مصر والعالم الإسلامي] ، الناشر المؤلف ، الطبعة الأولى 1997
(2) جامعة الأزهر ، مركز صالح عبد الله كامل ، حلقات نقاشية حول: التوبة من المال الحرام ، سبتمبر 1999م
ـ لواء عصام الترساوى ، [ غسيل الأموال]، ملحق الأهرام الاقتصادي ، 29/5/1995م. ـ د. محمود عبد الفضيل ، جيهان دياب، [ أبعاد ومكونات الاقتصاد الخفي وحركة الأموال السوداء فى الاقتصاد المصرى] ، مجلة مصر المعاصرة العدد 400/أبريل 1985م. (3) د. آثار جريمة غسيل الأموال - المعهد. حمدى عبد العظيم ، [غسيل الأموال فى مصر والعالم الإسلامى] ، مرجع سابق ، صفحة 5. (4) مركز صالح عبد الله كامل ، جامعة الأزهر ، سبتمبر 1999م. (5) محمد عبد الحليم عمر ، [ التوبة من المال الحرام]، ورقة عمل مقدمة إلى الحلقة النقاشية – مركز صالح عبد الله كامل – جامعة الأزهر ، سبتمبر 99، صفحة 4. (6) د. محمد عبد الحليم عمر ، " مرجع سابق " ، صفحة 10-11، بتصرف. (7) د. يوسف القرضاوى ، [ فتاوى معاصرة] ، جـ2 ، صفحة 411-412.
ثانياً: التخلص من الأموال القذرة على النحو التالي([6]):
أ- أموال قذرة محرمة لذاتها: تنفق في وجوه الخير وليس بنية التصدق ، ومثال ذلك الأموال المكتسبة من المخدرات والخمور. ب- أموال قذرة محرمة لوصفها حيث أخذت من مالكها عنوة أو سراً بدون إذن من مالكها: ترد إلى ملاكها إن وجدوا أو تنفق في وجوه الخير إن لم يتمكن من الاستدلال عليهم ، ومثال الأموال المسروقة والمختلسة والغش والتدليس. ج- أموال قذرة محرمة لوصفها ولكن اكتسبت بطرق غير قانونية وغير مشروعة برضا صاحبها مثل الرشوة: ترد إلى صاحبها أو تنفق في وجوه الخير. ويقول الدكتور يوسف القرضـاوى:
إن المال الحرام لا بد من أن يتصرف فيه بأحد تصرفات أربعة ، على النحو التالى([7]):
1) أن يأخذ هذا المال الحرام له أو لمن يعوله ، وهذا لا يجوز. 2) أن يترك المال الحرام لأعداء الإسلام ، وهذا لا يجوز. 3) أن يتخلص من المال الحرام بإتلافه أو حرقه ، ولقد نهانا الإسلام عن ذلك. 4) أن يصرف في مصارف الخير، أي للفقراء والمساكين واليتامى وابن السبيل وللمؤسسات الخيرية الإسلامية الدعوية والاجتماعية ،وهذا هو الوجه المتعين. أركان جريمة غسل الأموال في النظام السعودي. ويؤكد الدكتور القرضاوي على أن التخلص من المال الحرام في مصارف الخير ليس من باب الصدقة لأن: الله طيب لا يقبل إلا طيبا ، إنما هو من باب صرف المال الخبيث أو الحرام في مصرفه الوحيد ، فهو هنا ليس متصدقاً ، ولكنه وسيط في توصيل هذا المال لجهة الخير ، ويمكن أن يقال: أنها صدقة من حائز المال الحرام عن صاحب المال ومالكه.
اختيارات القراء
رشاد العليمي يفاجئ الجميع بقرار عاجل بخصوص مغادرة المسؤلين من العاصمة اخبار اليمن | قبل 2 ساعة و 49 دقيقة | 2417 قراءة
عاجل الرياض سان
وبيّن المركز، أن محافظات الدودامي والقويعية...
Continue Reading...
عاجل الرياض الان مباشر
تأسست أخبار الآن في العام 2006 تبثّ من مقرها في دبي- الإمارات العربية المتحدة. رؤيتها تتركز على الشباب العربي من خلال نشر الأخبار و القصص التي تجعله اكثر تمسكا بالأمل و بغد أفضل. قصص أخبار الآن هي ملك الشباب العربي. لأن القصّة ملك الجميع..
عاجل الرياض الان الحياة الاجتماعية في
وذكرت السفارة أنه تم إعفاء أي مواطن سعودي يبلغ من العمر 50...
أمانة الرياض تنهي تصاميم المرحلة الأولى من تطوير مداخل حي البيان (صور)
3, 459
أعلنت أمانة منطقة الرياض، مساء يوم أمس (الإثنين)، الانتهاء من تصاميم المرحلة الأولى من تطوير مداخل حي البيان. وأضافت أنه تم البدء في تنفيذ أعمال تطوير مداخل حي البيان بهدف تحقيق...
"شرطة الرياض" تقبض على مواطن نفذ عمليات نصب واحتيال عبر منصات التواصل (فيديو)
11, 694
أعلنت شرطة منطقة الرياض القبض على مواطن نفذ عمليات نصب واحتيال، تمثلت في نشر إعلانات مضللة عبر منصات التواصل الاجتماعي. عاجل: وصول شخصيات مهمة من صنعاء إلى الرياض للمشاركة في المشاورات. وأوضحت شرطة المنطقة أن المواطن ادّعى قدرته على مساعدة المحتاجين...
يوفّر 455 فيلا.. "الوطنية للإسكان" تُطلق غدًا مشروع "نساج تاون" شمال الرياض
18, 126
تطلق الشركة الوطنية للإسكان "NHC" غدًا (الثلاثاء) المرحلة الأولى من مشروع "نساج تاون النرجس" الجديد لمستفيدي برنامج "سكني" في مدينة الرياض، ضمن المشاريع تحت الإنشاء التي تطورها الشركة...
بعد أن تملكها 16 عاماً.. مواطن يتفاجأ ببيع أرضه لشخص آخر ومحكمة تنصفه
23, 961
نقضت محكمة الاستئناف في منطقة الرياض حكما ابتدائيا وإثبات تملك أرض بعد أن حكمت المحكمة الابتدائية برد الدعوى لأن تملك الأرض كان غير نظامي.
وفي التفاصيل قال المستشار القانوني محمد...
تجمع الرياض الصحي الأول يعلن حاجته لشغل عدد من الوظائف
18 أبريل 2022
3, 063
أعلن تجمع الرياض الصحي الأول، حاجته لشغل عدد من الوظائف المالية والإدارية والتقنية. وأوضح أن الوظائف بمسميات المدير التنفيذي المشارك للتخطيط الاستراتيجي، ومهندس حلول وأنظمة معلومات...
أمطار رعدية ورياح وأتربة وغبار.. "الأرصاد" توضح حالة الطقس المتوقعة اليوم الإثنين
8, 079
توقع المركز الوطني للأرصاد، في تقريره عن حالة الطقس لهذا اليوم (الإثنين)، أن الفرصة لاتزال مهيأة لهطول أمطار رعدية مصحوبة برياح نشطة على أجزاء من مرتفعات الباحة، وعسير، وجازان...
"المرور" يتفاعل مع صورة لشاحنة تسير عكس الاتجاه بالرياض.. ويُطيح بقائدها
13, 194
تفاعلت الإدارة العامة للمرور، مع صورة نشرها أحد الأشخاص لقيام قائد شاحنة بالسير عكس الاتجاه في أحد الشوارع بالرياض. وأظهرت صورة، قيام قائد الشاحنة بالسير عكس الاتجاه في أحد الطرق،...
"الأرصاد" تصدر تنبيهات برياح نشطة وأتربة مثارة بالرياض والمدينة.. عاجل الرياض سان. وأمطار على مكة
10, 218
أصدر المركز الوطني للأرصاد، عدة تنبيهات بتأثر أجواء عدة مناطق بينها الرياض اليوم (الإثنين) برياح نشطة، إلى جانب هطول أمطار في مكة المكرمة.
أصدر خبراء الصحة في بريطانيا تحذيرا إلى الأشخاص الذين أصيبوا بالمتحور الجديد لفيروس كورونا "أوميكرون"، في ديسمبر الماضي. وقال موقع (bristolpost) البريطاني إن الفحوص أثبتت إصابة أكثر من 4 ملايين شخص بفيروس كورونا في إنجلترا، حيث تفشى المتحور " أوميكرون ". وعادة ما يكون "أوميكرون" أكثر اعتدالا مقارنة بالمتحورات الأخرى مثل " دلتا "، وتظهر على المصابين فيه أعراض تشبه أعراض نزلات البرد. وتظهر الدراسات الأولية أن المتحور الجديد أقل شدة مقارنة بالمتحورات الأخرى، خاصة بين أولئك الذين جرى تلقيحهم ضد الفيروس. ويحذر خبراء الصحة في بريطانيا أولئك الذين أصيبوا بالمتحور في ديسمبر، بأنهم الآن بحاجة إلى جرعة معززة. وتوفر الجرعة التعزيزية فرصة أفضل للوقاية من الوباء، وأكد مسؤول الرعاية الصحة مرارا أهمية أخذ الجرعة التعزيزية. عاجل الرياض الان الحياة الاجتماعية في. وتظهر البيانات الرسمية في بريطانيا بأن 6. 3 مليون شخص خسروا فرصة الحصول على الجرعة، غالبيتهم بسبب إثبات إصابتهم بفيروس كورونا. ويتعين على أولئك الذين ثبتت إصابتهم في ديسمبر الماضي عليهم تحمل الانتظار لمدة 28 يوما للحصول على جرعة معززة في بريطانيا.